Od nowego roku zmieniam trochę sposób publikowania. Podsumowania będą raz na kwartał i będę zawierał jednak więcej portfeli niż tylko ten IKZE. Publikować będę też wyniki na podstawie odczytów z portfela z myfund. Wpisy będa trochę podobne do tych z raportów rocznych (np. ostatni był ten: https://wykop.pl/wpis/74424661/kolejny-rok-kolejne-podsumowanie-rok-temu-wpisalem )
Za ten rok nie zasiłałem IKZE i pewnie nie będzie takiej potrzeby w celu optymalizacji podatkowej.

Pierwszy kwartał był bardzo pozytywny. Rosły w zasadzie
szcz33pan - Od nowego roku zmieniam trochę sposób publikowania. Podsumowania będą raz...

źródło: 5ef2e1e47afe6d2d65396f121996d86d

Pobierz
  • Odpowiedz
Kolejny rok. Kolejne podsumowanie.
Rok temu wpisałem tak:
https://wykop.pl/wpis/69796667/kolejny-rok-kolejne-podsumowanie-rok-temu-wpisalem

W tym roku wyszło tak, że wszystko opieram już na myFund, więc będzie liczony TWR a nie XIRR albo ROI (za wyjątkiem niektórych).

#mintos za 2023: 11,3%

Na mintosie zostały mi tylko zaległości i portfel w Tenge (KZT), który jednak został znacznie zredukowany. Pieniądze z jego zostały przerzucone na Shares Core MSCI Emerging Markets IMI UCITS ETF (Acc) (EMIM.AS). Kapitał z mintosa traktuje
szcz33pan - Kolejny rok. Kolejne podsumowanie.
Rok temu wpisałem tak:
https://wykop.p...

źródło: Rok 2023

Pobierz
@szcz33pan: Nie chcę tutaj moralizować, ale nie gryzie cię sumienie, że przykładasz rękę do lichwy? Twoje pieniądze może dostać jakiś koleś z biednego kraju, co nie radzi sobie z życiem i wpaść w spiralę.
  • Odpowiedz
  • 0
Twoje pieniądze może dostać jakiś koleś z biednego kraju, co nie radzi sobie z życiem i wpaść w spiralę.


@Aeiou1234: jak pozyczają w takich miejscach to prawdopodobnie już są w spirali. Ja z #mintos już wyszedłem zauważalnie, bo podobne stopy zwrotu są na obligacjach korpo w tym momencie. Zostały mi grosze, którymi obracam.
  • Odpowiedz
Nadchodzi nowy rok, więc planuję coś zmienić w swoim życiu. Postaram się jak najkrócej to opisać i prosiłbym was o wyrażenie waszej opinii w komentarzach. Prowadzę działalność w formie spółki ze z kolegą. Wcześniej obaj prowadziliśmy swoje osobne firmy w tej samej branży - spawalniczej. Postanowiliśmy połączyć siły ponieważ wytwarzaliśmy podobne produkty. Nasza spółka ma już 4 lata. Obaj pracujemy na etatach, a po godzinach wykonujemy prace związane z naszą działalnością. Niestety
@JonWelder wszystkie opcje są do dupy, sprzedaj udziały wspólnika albo odkup od niego i jebnij etat, co to w ogóle za pomysł żeby #!$%@?ć na etacie u janusza ciągnąc spółke? Tylko robole mogły na to wpaść, wspólnik już sie nie czuje robolem bo jak został poganiaczem to dopiero zrobił krok w życiu, za rok bedzie miał do siebie pretensje o to sam jak poczuje jak to smakuje na dłuższą mete u kogoś.
  • Odpowiedz
Trochę ponad 3 lata temu popełniłem taki wpis:
https://wykop.pl/wpis/54386601/czy-byloby-zainteresowanie-w-prowadzeniu-publiczne
oraz taki:
https://wykop.pl/wpis/54398675/czym-jest-ikze-lub-ike-bardzo-dobrze-omawia-to-mic
Pozwalam sobie zawołać ludzi z tamtego wpisu.

Start portfela nastąpił 23.12.2020 a dziś mamy 26.12.2023 - imieniny Szczepana.

WSTĘP:

Zgodnie z ustalonymi zasadami wpłacałem limit roczny IKZE raz w roku i inwestowałem je na giełdzie przy użyciu ETF (a także akcji) na rynki zagraniczne. Zgodnie z tamtym wpisem miałem dokonać weryfikacji zasadności planu po 3 latach. Tak jak czasem pisaliście
szcz33pan - Trochę ponad 3 lata temu popełniłem taki wpis:
https://wykop.pl/wpis/5438...

źródło: a5e2daab23a48b730f27a2f08801951e

Pobierz
W czerwcu rynki akcji dość zauważalnie wzrosły. ETF IUIT.UK nominalnie praktycznie wrócił do swojego ATH. Z drugiej strony wraca dobry sentyment do giełdy co dalej pozwala na osłabianie się USD do pozostałych walut a dodatkowo PLN także się umacnia co daje zauważalne spadki na parze USD/PLN Na portfelu w tym roku już w sumie wiele się nie stanie. Limity na IKZE wydane. Czekamy na dalszy rozwój sytuacji. Tak jak w zeszłym roku
szcz33pan - W czerwcu rynki akcji dość zauważalnie wzrosły. ETF IUIT.UK nominalnie pr...

źródło: cd6ee4284f11852ed433b100255dfea5

Pobierz
czemu to nie ma żadnego faktycznego zysku w 5 lat? w końcu oprocentowanie zawsze jakieś jest i zysk z tego wynikający


@dzem_z_rzodkiewki: podwyżki stóp w USA w międzyczasie = wzrost rentowności = spadek wartości obligacji będących w portfelu

w teorii najlepszy moment na kupno funduszy obligacyjnych to tuż przed obniżkami stóp
  • Odpowiedz
Niezmiernie przepraszam moich czytelników, ale w ostatnim kwartale miałem dość dużo na głowie i nie byłem w stanie publikować wyników w każdym pierwszym poniedziałku miesiąca. W sumie dziś też wrzuciłem we wtorek. Mam nadzieje, że od teraz będę w stanie już publikować regularnie informacje o portfelu #ikze na #portfel #pasywnyinwestor

W czerwcu rynki akcji dość zauważalnie wzrosły. ETF IUIT.UK nominalnie praktycznie wrócił do swojego ATH. Z drugiej strony wraca dobry sentyment do
szcz33pan - Niezmiernie przepraszam moich czytelników, ale w ostatnim kwartale miałem...

źródło: zdjecie wypok

Pobierz
@szcz33pan Obserwuje cię od roku, twoje komentarze, są dla mnie bardzo cenne, szcgólnie że jestem na początków wędrówki w świecie finansów osobistych. Niestety na discordzie PDZ jestem nadal zbanowany, czy zechciałbyś mi pomóc?
  • Odpowiedz
Niezmiernie przepraszam moich czytelników, ale w ostatnim kwartale miałem dość dużo na głowie i nie byłem w stanie publikować wyników w każdym pierwszym poniedziałku miesiąca. W sumie dziś też wrzuciłem we wtorek. Mam nadzieje, że od teraz będę w stanie już publikować regularnie informacje o portfelu #ikze na #portfel #pasywnyinwestor

W maju rynki kontynuowały fazę wzrostu od dołka wyznaczonego w Q1 2023. Technicznie rzecz biorąc Dołek w Q4 2022 był niżej niż
szcz33pan - Niezmiernie przepraszam moich czytelników, ale w ostatnim kwartale miałem...

źródło: IKZE_CZERWIEC_2023

Pobierz
  • Odpowiedz
Do "stabilnej" części portfela poszukuje aktwywów i waham się między EDO (lub COI) a FPC1140 (lub FPC0733). Obecnie mam je w proporcji 4 EDO do 1 FPC (porównując kapitałowo). Ani EDO ani FPC prawdopodobnie nie będę trzymał do wykupu, ale też nie mam pewności jak długo będą one trzymane, dopuszczam taką ewentualność , że wcale ich nie ruszę i potrzymam do wykupu.
Co mireczki by poradziły? Co robicie w swoich portfelach?

#
szcz33pan - Do "stabilnej" części portfela poszukuje aktwywów i waham się między EDO ...

źródło: 746a61f426f5d4bae165081e69bb4f5c

Pobierz
@szcz33pan: ja wychodzę z założenia, że uprawnienie do przedwczesnego wykupu EDO/COI jest bardzo wartościowe - niezależnie co się na rynku stanie, to możesz się pozbyć papierów po przewidywalnej cenie. Póki inflacja jest na poziomie 10%+ to kupuję tylko EDO. Jak sytuacja się zmieni to najwyżej będę sprzedawał - nie mam aż takiego długiego horyzontu żeby się zastanawiać czy całościowo FPC1140 będzie się opłacało w perspektywie prawie 20 lat (bo to jest
  • Odpowiedz
  • 0
@tomek123456789: z FPC wyszedłbym tylko jakby rentowność spadła do np. 3-4% i wtedy bym wyszedł wcześniej zgarniając niezłą premię. Pytanie czy tak się stanie w krótkim terminie. Może wręcz wyjść odwrotnie i stopy mogłyby zostać podniesione (co spowoduje stratę w tym kilkuletnim horyzoncie).
  • Odpowiedz
#inwestycje #gielda #pasywnyinwestor #emerytura
Cześć.

Z jakich narzędzi do śledzenia waszego portfela korzystacie? W sumie znam jedynie myfund z racji bloga Iwucia, ale nigdy z niego nie korzystałem. Zależy mi na czymś, gdzie mogę wrzucić wszystkie moje aktywa i żeby pokazywało wartość portfela na podstawie aktualnych kursów akcji.
Wiem, że mogę sobie to w Excelu zrobić, ale tego śledzenia kursu akcji mi brakuje - wolałbym coś dedykowanego.
@Devih: po co Ci to? Lepiej zapomnieć. Raz czy dwa razy w roku tylko sprawdzisz sobie z wykresami i tyle.
Jak to ma być emerytura i będziesz za często sprawdzał to zaczniesz kombinować i wyjdziesz na tym gorzej niż jakbyś nic nie robił.
Skąd to wiem? Bredzę.
Nie no serio. Lepiej za często nie sprawdzać i trzymać się tego co sobie założyłeś na początku.
  • Odpowiedz
Dziś kupiłem ETF akumulacyjny na obligacje amerykańskie z długim terminem zapadalności z powodu spodziewanego przeze mnie zatrzymania cyklu podwyżek stóp w USA i widocznego na horyzoncie za jakiś czas planu już ich obniżania. Ticker DTLA (kwotowane w USD na LSE) pełna nazwa to iShares $ Treasury Bond 20+yr UCITS ETF. ISIN nie mam pod ręką, ale jak ktoś potrzebuje to napiszcie komentarz.
Z racji skłonności do ryzyka kupiłem te z najdłuższą zapadalnością,
  • 2
@KazimierzWielki: @Greggi no właśnie po polsku w moim przekonaniu akumulacyjny to dobre słowo. To taki, którego dywidenda jest reinwestowana. Po angielsku to Accumulating. Zatem DTLA to Accu o ISIN (IE00BFM6TC58) https://www.justetf.com/en/etf-profile.html?isin=IE00BFM6TC58

W odróżnieniu od Distributing, czyli taki co wypłaca dywidendę.
Jego odpowiednik Distributingto jest IDTL (ISIN: IE00BSKRJZ44) https://www.justetf.com/en/etf-profile.html?isin=IE00BSKRJZ44

Dlaczego Accu na IKZE? No limit IKZE nie pozwala na duże zakupy i łatwe lawirowanie kasę dlatego pewnie coroczną dywidendę trudno by było
  • Odpowiedz
  • 1
@BrettyGood: ETF na dłuższy okres zapadalności #!$%@? się większą zmiennością. Jeśli rzeczywiście stopy zaczną spadać to więcej na takim zarobisz (i więcej stracisz na papierze, jak będzie dokładnie odwrotnie). ETF na krótszy okres zapadalności ma mniejszą zmienność. Jeśli jednak stopy będą mocniej podwyższane niż oczekuje tego obecnie rynek to mniej na tym stracisz.

Im mocniej rośnie rentowność obligacji tym niższa wycena ETF obligacyjnego, którego już posiadasz.
W sumie obligacje stałoprocentowe najtrudniej
szcz33pan - @BrettyGood: ETF na dłuższy okres zapadalności #!$%@? się większą zmienno...

źródło: Obraz7

Pobierz
  • Odpowiedz
Zgodnie z zapowiedziami moje wyniki na portfelu #ikze na #portfel #pasywnyinwestor

W lutym rynki osłabiały się zgodnie z moimi przewidywaniami, jednak poziom spadków nie był taki na jaki liczyłem. Rynki bardzo spadły w momencie wizyty Bidena na Ukrainie i w Polsce, co póki co wyznaczyło okolice lokalnych dołków. Limit na 2023 jest wpłacony i czeka w USD na dobry moment wejścia. Celowałem w Q1 2023 ale on się w zasadzie kończy w
szcz33pan - Zgodnie z zapowiedziami moje wyniki na portfelu #ikze na #portfel #pasywn...

źródło: zdjecie wypok

Pobierz
Zgodnie z zapowiedziami moje wyniki na portfelu #ikze na #portfel #pasywnyinwestor

W styczniu nastąpiło duże odbicie na wszystkich akcjach na całym świecie. Poprawiło to zwrot z inwestycji w ETF. Limit 2023 wpłaciłem dość szybko i niedawno przewalutowałem na BOSSA na USD. Oczekuję, że powinno nastąpić jakieś odreagowanie cen a przyczyną do tego może być np. zwiększenie napięcia w starciu na wojnie Ukrainy z Rosją. Zakładam, że limit 2023 chcę zainwestować w Q1/Q2
szcz33pan - Zgodnie z zapowiedziami moje wyniki na portfelu #ikze na #portfel #pasywn...

źródło: CL6NwlTb

Pobierz
  • 0
@em33: dokładnie. Dlatego może zrobię bez lewara na IKZE a na IKE się pobawie. Ostatnio odreagowanie na parach do PLN. Dobrze, że mam USD na zakupy.
  • Odpowiedz
zleciłem dziś wymianę PLN na USD na koncie IKZE w BOSSA.
Co prawda przy wymianie pojawił mi się komunikat o opłacie, ale jednocześnie na wielu stronach jest informacja o darmowych 3 przewalutowaniach w roku (osobno wyliczane na koncie IKE oraz IKZE). Jest to forma promocji jaką DM BOSSA od kilku lat mami potencjalnych klientów. Finał był taki, że zadzwoniono do mnie z informacją po jakiej cenie proponują zamianę waluty (jest to średnia
szcz33pan - zleciłem dziś wymianę PLN na USD na koncie IKZE w BOSSA. 
Co prawda przy ...

źródło: ff23c6b6f8db041cf773fddf2d36c3dc

Pobierz
Wiesz może jak w kwestii ponownego przewalutowania USD na PLN ? Też trzeba czekać na ich telefon i propozycję, czy odrazu przeliczają po najniższym kursie ?


@oseri: To nie ma znaczenia w którą stronę jest wymiana. W każdym przypadku musisz zatwierdzić kurs wymiany.

Rozważam scenariusz gdybym nagle musiał ewakuować się z IKE.


@oseri: To nie jest zwykłe konto bankowe, więc z IKE nie można przyjmować, że się nagle ewakuujesz. Wypłata
  • Odpowiedz
Poszukuje do portfela #ikze jakiegoś ciekawego #etf na rynek emerging market (#em) najlepiej z wyłączeniem Chin. Najbardziej podoba mi się EMXC.UK, ale takiego nie znajdę u polskiego maklera. Najbliżej mi zatem do EMIM i to chyba najpopularniejsze rozwiązanie. Niskie opłaty za zarzadzanie, znana firma i duże aktywa. To pewnie będzie mój następny zakup do portfela pasywnego w ramach portfela #pasywnyinwestor chyba, że jakimś cudem dodaliby jakiś EM z wyłączeniem Chin. Na
szcz33pan - Poszukuje do portfela #IKZE jakiegoś ciekawego #ETF na rynek emerging mar...

źródło: 30e17505c37633e1e48b6380d6ad6943

Pobierz
@szcz33pan: EUNY pewnie znasz (ma mniej Chin niż EMIM) więc z ciekawości zapytam czemu nie bierzesz tego ETF pod uwagę? Za duże opłaty? Nie chcesz reinwestować dywidendy samemu? Nie podoba ci się wybór dywidendowych spółek zamiast wzrostowych? Coś innego?

Mi się wydawał to dobry wybór, kasowanie 6-10% dywidendy przy obecnej wycenie w oczekiwaniu na hossę na emerging markets brzmi jak dobry deal.
  • Odpowiedz
  • 0
EUNY


@BaltasarGracian: ustawiałem w filtrach akumulacyjny bo głównie na takie się nastawiałem. z perspektywy IKZE zwroty pewnie mógłbym reinwestować realnie raz do roku (prowizje za zakup pewnie zabiłyby częstsze reinwestowanie).
  • Odpowiedz
Kolejny rok. Kolejne podsumowanie.
Rok temu wpisałem tak:
https://www.wykop.pl/wpis/62823789/kolejny-rok-kolejne-podsumowanie-rok-temu-wpisalem/

W tym roku wyszło tak:
#mintos za 2022 rok: +11,7%

Wynik całkiem dobry, ale w dużej mierze wynika z osłabienia polskiej waluty. Nic nie dopłacałem. W momencie jak nastąpiła agresja na Ukrainę zaprzestałem z większości inwestycji w EUR i KZT. Przyfarciłem analizą z Q4 2021 i wychodząc z rubla nie zablokowałem sobie środków w tej walucie na platformie. Zostały tam jakieś niewielkie środki
szcz33pan - Kolejny rok. Kolejne podsumowanie.
Rok temu wpisałem tak:
https://www.w...

źródło: comment_1672575757mbznj9TSHbPfIMxJfPVaoJ.jpg

Pobierz
@szcz33pan: Widać że dobrze się w tym orientujesz no i dobrze się w tym czujesz. Jest to powiązane z twoją wykonywaną pracą zawodową?
Mimo to jesteś za ostatni rok pod kreską, a przynajmniej patrząc na procenty. Ewentualnie ratuje cię EDO lub złoto.
Zdrowia i spełnienia marzeń.
  • Odpowiedz
Zgodnie z zapowiedziami moje wyniki na portfelu #ikze na #portfel #pasywnyinwestor

Niestety przez brak czasu zabrakło wpisu za październik. W między czasie w listopadzie dokonałem pewnego "wyłomu" i obok ETF kupiłem także akcje spółki TTWO -> zbliża się premiera GTA VI i nie mogłem ominąć zakupów, gdy na giełdzie były takie przeceny. Obserwując rynki można odnieść wrażenie, że zaliczyliśmy dołek, jest spora szansa jeszcze na pewne korekty, ale wszystko wskazuje na to,
szcz33pan - Zgodnie z zapowiedziami moje wyniki na portfelu #ikze na #portfel #pasywn...

źródło: comment_1670229683rDvxGpIfDe95g6QGF5jaSY.jpg

Pobierz
  • Odpowiedz
Zgodnie z zapowiedziami moje wyniki na portfelu #ikze na #portfel #pasywnyinwestor

Giełda osuwa się w oczekiwaniu na szczyt stóp procentowych i w oczekiwaniu na ewentualną dalszą eskalacje konfliktu na Ukrainie. Warto obserwować rynki, może w Q4 2022 zobaczymy dołek na indeksach, ale klasycznie jak nie raz wspominałem w przeliczeniu z USD na PLN wcale nie będzie tak tanio.

saldo na dzień 03.10.2022 na koncie maklerskim to: 13506,7 zł
Suma wpłat od 23.12.2020
szcz33pan - Zgodnie z zapowiedziami moje wyniki na portfelu #ikze na #portfel #pasywn...

źródło: comment_1664791190fh9yYfoYenpBxi650eSsDj.jpg

Pobierz
Zgodnie z zapowiedziami moje wyniki na portfelu #ikze na #portfel #pasywnyinwestor

Sierpień to okres wakacji i w moim pasywnym portfelu nie bardzo się przyglądałem co się dzieje, z czego wynikają zmiany i co nas czeka. Nadal z moim wkładem za 2022 na koncie IKZE jeszcze czekam.

saldo na dzień 05.09.2022 na koncie maklerskim to: 14686,84 zł
Suma wpłat od 23.12.2020 to: 12 583,20 zł

Start portfela nastąpił 23.12.2020 https://www.wykop.pl/wpis/54422211/mirki-dzis-w-ramach-pasywnyinwestor-dokonalem-zaku/

posiadane jednostki:
KraneShares
szcz33pan - Zgodnie z zapowiedziami moje wyniki na portfelu #ikze na #portfel #pasywn...

źródło: comment_1662385575G3prsa5Z7pANHuWQx329Jd.jpg

Pobierz
  • Odpowiedz