[szcz33pan]

Zgodnie z zapowiedziami moje wyniki na portfelu #ikze na #portfel #pasywnyinwestor

Miesiąc grudzień to spora huśtawka, gdyż indeksy w USA konsolowały na swoich rekordowych poziomach.
Rok zakończony na górnym ograniczeniu konsoli, zatem zaksieguje się dobry wynik roczny.
Portfel IKZE uplasował się najlepiej ze wszystkich moich portfeli w ujęciu %.
https://www.wykop.pl/wpis/62823789/kolejny-rok-kolejne-podsumowanie-rok-temu-wpisalem/
Kwotowo wiadomo, nie było najlepiej, ale to wynika ze specyfiki portfela IKZE w momencie w jakim zaczynasz.
W pierwszym roku paswyne inwestowanie vs aktywne inwestowanie 1:0 dla pasywnego.

Pozwalam sobie wyjątkowo zawołać ludzi plusujących mój wpis sprzed roku.
https://www.wykop.pl/wpis/54386601/czy-byloby-zainteresowanie-w-prowadzeniu-publiczne/

Plusujących, zawołam także za rok. Oprócz tego będą standardowe wpisy miesięczne jak do tej pory.

Małe FAQ sprzed roku (nie straciło na aktualności):
https://www.wykop.pl/wpis/54398675/czym-jest-ikze-lub-ike-bardzo-dobrze-omawia-to-mic/

saldo na dzień 03.01.2022 na koncie maklerskim to: 2299,96 USD / 9292,99 PLN
Start portfela nastąpił 23.12.2020 https://www.wykop.pl/wpis/54422211/mirki-dzis-w-ramach-pasywnyinwestor-dokonalem-zaku/


Dla przypomnienia o co chodzi z tagiem i założeniem


#roi = 48,16% (w rozliczeniu na PLN)


Szczegóły: https://pl.wikipedia.org/wiki/ROI

#xirr = 46,46% (w rozliczeniu na PLN)


Szczegóły: https://pl.wikipedia.org/wiki/Wewn%C4%99trzna_stopa_zwrotu

w 2020 Limit IKZE wynosił 6 272,40
w 2021 Limit IKZE wynosił 6 310,80 dla pracowników oraz 9 466,20 dla samozatrudnionych.
w 2022 Limit IKZE wynosi 7 106,40 dla pracowników oraz 10 659,60 dla samozatrudnionych (skokowy wzrost pensji spowodował takie zmiany w limitach).
https://www.gov.pl/web/rodzina/ikze-limit-wplat

#pociagdozyskow #gielda #inwestowanie #pieniadze #oszczedzanie #ike #ikze #pasywnyinwestor #dolar #emerytura #etf

[szcz33pan]

Wołam użytkowników, którzy zaplusowali następujące wpisy lub komentarze:
https://www.wykop.pl/wpis/54386601/czy-byloby-zainteresowanie-w-prowadzeniu-publiczne/
https://www.wykop.pl/wpis/54398675/czym-jest-ikze-lub-ike-bardzo-dobrze-omawia-to-mic/

@kRz222, @Yggas, @SpeedFight, @amigoCK, @ZaplutyKarzelReakcji, @Pelen_watpliwosci, @bruhhhhhhhh, @Sune, @WykopObserwujeCie, @SynGromu, @Ilirian, @artexus, @Kuklak, @olesh, @Fitzbroy, @lagito, @maros, @domineros2, @Akman, @testuser01, @miraseq, @wisniowy_smak, @misiekss, @Quantuum, @kubaa010, @xkajteqx, @Mirczan, @LeonMoczydupa, @TomekRazDwaTrzy, @Maarloeve, @prabab,

[szcz33pan]

@dasistfubar, @Wulec, @matess1, @MagicoSoftware, @daox, @En1u, @Faraluch, @JSNR, @fulso, @strongwarecki, @akumu, @paweuz, @DinapeS, @Skura_zOgura, @twinzpl, @cranberry250, @av_geek, @McFly29, @innemend, @Wygryw_pospolity, @RVP20, @Detonator, @avangarda, @MathiasRaven, @Batsu, @bartosz-bartosz, @netzach, @matiq2341, @vikt, @lentil_soup, @MichasQGP, @HalfGod, @korfanty89, @swinkaszynka, @nukerus, @Borsuk673,

[szcz33pan]

@przeciwko78, @faster2006, @eth7, @Luki89, @SopelLodu, @NetJaro, @pracownikwykopu, @cbsh, @squalor, @ramzesisko, @dlaczego_nieja, @quality, @reptilianin6190, @Monetarypath, @kownjjo, @srogo_gogo, @stsgol, @SzpokoSzpoko, @Rossomak, @Mikaeru, @mepps, @krakers123, @dejwit93, @HaramiCross, @Lewy_, @appmstt, @ogniowladny, @lukasz_, @przenz, @Strefa51, @Derrin, @tonek88, @idefix123, @Benio_Czarodziej, @uszaty, @BezSpekulacji,

[szcz33pan]

@hempmont, @powerfulally, @m_a_arc1n, @Rimesev, @Shanks, @Lonelej, @Catmmando, @Candy, @kubainter, @hobbyt, @rlip

[Napleton]

@szcz33pan pdz uczy i bawi, pdz nigdy cię nie zdradzi ( ͡º ͜ʖ͡º)

[samuray]

@szcz33pan: możesz mi wytłumaczyć dlaczego zmiana dopiero po 3 latach? Robiłeś jakieś backtesty i tak wyszło Ci optymalnie?

[szcz33pan]

@samuray: Nie zakładam zmiany po 3 latach. Chodzi o porównanie aktywne vs pasywne. Wtedy będę wyciągał pierwsze wnioski i zastanawiał się czy kontuowanie projektu ma sens. Optymalnie jest porównać portfele w okresie bessy i hossy w całości. To jak pewnie wiesz nie jest znane patrząc w przyszłość.
Dlaczego wybrałem 3 lata? Po jednym roku można po prostu trafić w dobry trend lub trafić jakąś perełkę na GPW która da ponadprzeciętny zwrot.

[samuray]

@szcz33pan: jasne, dzięki. Pytam bo jestem po lekturze
https://systemtrader.pl/kronika/gem-prosta-strategia-dla-rynku-akcji-i-obligacji/
spójrz sobie

[szcz33pan]

@samuray: pewnie przeczytam. Dość długi artykuł. Czy jest tam jasno określone kiedy przechodzi się z akcji do obligacji? Bo oprócz oczywistej sprawy, że jak rosnie to trzymam akcje, jak bęzie spadać do przesiadam się na obligi to każdy zna :P

[wolodia]

@szcz33pan: Ciekawie brzmi koncepcja IKE/IKZE w aktywach pasywnych. Szkoda, że tak trudno kupować w Polsce indeksy ETF - gdy ostatni raz sprawdzałem, to wybór był kiepski.

Wg strony Bossa to każda transakcja na zagranicznych ETF ma minimalną prowizję 29 zł - jak sobie z tym radzisz? Przecież wpłacasz regularnie?
https://bossa.pl/oferta/IKE-i-IKZE

[szcz33pan]

@wolodia: regularnie w przypadku IKZE to raz w roku. Przy zakupie za 6000 zł to 0,5% lub przy dwóch zakupach w roku to 1%.
To jest drogo, ale przecież musisz patrzeć na to całościowo. Wpłacajac IKZE odliczam sobie to od dochodu i mam zwrot podatku.
BOSSA nie jest najtańsza, ale ma duży dostęp do zagranicznych rynków, w tym ETF.

Tu masz xls z listą:
https://docs.google.com/spreadsheets/d/1PD_OHTK8z06CF9wG2TEyc0NvNd8DEYceDeI1A_hGAB0/edit#gid=356336277