W czerwcu rynki akcji dość zauważalnie wzrosły. ETF IUIT.UK nominalnie praktycznie wrócił do swojego ATH. Z drugiej strony wraca dobry sentyment do giełdy co dalej pozwala na osłabianie się USD do pozostałych walut a dodatkowo PLN także się umacnia co daje zauważalne spadki na parze USD/PLN Na portfelu w tym roku już w sumie wiele się nie stanie. Limity na IKZE wydane. Czekamy na dalszy rozwój sytuacji. Tak jak w zeszłym roku były heheszki, że inflacja wybiła, ale przynajmniej można przed nią uciec i stracić na giełdzie to teraz powoli giełda zacznie odrabiać do inflacji.

W sierpniu rynki dotknęła pewna korekta po dość mocnym rajdzie przez cały wcześniejszy kwartał. PLN z racji sytuacji na rynku stóp procentowych chyba najmocniejszy okres ma za sobą. Ja w miesiącu sierpniu głównie urlopowałem się od giełdy, a także od wszystkiego, zatem trudno mi teraz coś mądrego napisać w tym wpisie. Na szczęście limity IKZE wydane i nie mam dylematu co zrobić z inwestycjami w tym portfelu. Zawiedziony jestem troszkę zachowaniem obligacji USA, ale tu nadal jest dobra okazja, zwłaszcza jak znajdziemy się na końcu cyklu podwyżek stóp w USA.

saldo na dzień 04.09.2023 na koncie maklerskim to: 31 577,2 zł
Suma wpłat od 23.12.2020 to: 28 011,6Pokaż całość

Niezmiernie przepraszam moich czytelników, ale w ostatnim kwartale miałem dość dużo na głowie i nie byłem w stanie publikować wyników w każdym pierwszym poniedziałku miesiąca. W sumie dziś też wrzuciłem we wtorek. Mam nadzieje, że od teraz będę w stanie już publikować regularnie informacje o portfelu #ikze na #portfel #pasywnyinwestor

W czerwcu rynki akcji dość zauważalnie wzrosły. ETF IUIT.UK nominalnie praktycznie wrócił do swojego ATH. Z drugiej strony wraca dobry sentyment do giełdy co dalej pozwala na osłabianie się USD do pozostałych walut a dodatkowo PLN także się umacnia co daje zauważalne spadki na parze USD/PLN Na portfelu w tym roku już w sumie wiele się nie stanie. Limity na IKZE wydane. Czekamy na dalszy rozwój sytuacji. Tak jak w zeszłym roku były heheszki, że inflacja wybiła, ale przynajmniej można przed nią uciec i stracić na giełdzie to teraz powoli giełda zacznie odrabiać do inflacji.

saldo na dzień 01.07.2023 na koncie maklerskim to: 31 090 zł
Suma wpłat od 23.12.2020 to: 28 011,6Pokaż całość

Niezmiernie przepraszam moich czytelników, ale w ostatnim kwartale miałem dość dużo na głowie i nie byłem w stanie publikować wyników w każdym pierwszym poniedziałku miesiąca. W sumie dziś też wrzuciłem we wtorek. Mam nadzieje, że od teraz będę w stanie już publikować regularnie informacje o portfelu #ikze na #portfel #pasywnyinwestor

W maju rynki kontynuowały fazę wzrostu od dołka wyznaczonego w Q1 2023. Technicznie rzecz biorąc Dołek w Q4 2022 był niżej niż dołek Q1 2023, w takiej sytuacji historycznie giełdy w ujęciu rocznym miewały dodatnią stopę zwrotu. To co obecnie się dzieje to w zasadzie szacowanie "skali wygrania" UA na froncie oraz rychłego końca kryzysu do spółki z rewolucją związaną ze sztuczną inteligencją. Jak zawsze taki hajp musi w jakiś sposób zostać lekko skorekcony. Tak jak wcześniej uważam, że moment większego ruchu na froncie w wyniku kontrataku może wywołać lokalny dołek (niekoniecznie tak niski jak w Q1) na giełdach, ale w sumie coraz mniej zwracam na to uwagę. Limit IKZE na 2023 wykorzystałem w kwietniu na zakup długoterminowych obligacji USA o nazwie tickera DTLA (ISIN: IE00BFM6TC58), choć bardzo długo biłem się z myślami o zakupie ETF z lewarem TQQQ, ale pierwotnie zakładałem, że na koncie DM IKZE nie będę się lewarować, a brakowało mi też jakiegoś ETF, który trochę zbalansuje mi zmienność w portfelu, dlatego padło na DTLA, który jest też akumulacyjny, więc nie będzie problemu z reinwestowaniem odsetek.

Jako zdjęcie wrzucam wykres portfela z myfund w relacji do innych assetów a także polskiej inflacji.

saldoPokaż całość

Zgodnie z zapowiedziami moje wyniki na portfelu #ikze na #portfel #pasywnyinwestor

Niestety przez brak czasu zabrakło wpisu za październik. W między czasie w listopadzie dokonałem pewnego "wyłomu" i obok ETF kupiłem także akcje spółki TTWO -> zbliża się premiera GTA VI i nie mogłem ominąć zakupów, gdy na giełdzie były takie przeceny. Obserwując rynki można odnieść wrażenie, że zaliczyliśmy dołek, jest spora szansa jeszcze na pewne korekty, ale wszystko wskazuje na to, że najgorsze już za nami. Limit IKZE 2023 wydam prawdopodobnie w Q1 i kupie jeden z ETF na rynki emerging market lub MSCI ALL WORLD, to jeszcze przemyśle pod koniec roku kiedy to najczęściej robię podsumowanie roczne i zastanawiam się nad ewentualnymi rebalansami we wszystkich portfelach.

saldo na dzień 05.12.2022 na koncie maklerskim to: 21348,29 zł
Suma wpłat od 23.12.2020 to: 19689,60 złPokaż całość

Zgodnie z zapowiedziami moje wyniki na portfelu #ikze na #portfel #pasywnyinwestor

Giełda osuwa się w oczekiwaniu na szczyt stóp procentowych i w oczekiwaniu na ewentualną dalszą eskalacje konfliktu na Ukrainie. Warto obserwować rynki, może w Q4 2022 zobaczymy dołek na indeksach, ale klasycznie jak nie raz wspominałem w przeliczeniu z USD na PLN wcale nie będzie tak tanio.

saldo na dzień 03.10.2022 na koncie maklerskim to: 13506,7 zł
Suma wpłat od 23.12.2020 to: 12 583,20 złPokaż całość

Zgodnie z zapowiedziami moje wyniki na portfelu #ikze na #portfel #pasywnyinwestor

Sierpień to okres wakacji i w moim pasywnym portfelu nie bardzo się przyglądałem co się dzieje, z czego wynikają zmiany i co nas czeka. Nadal z moim wkładem za 2022 na koncie IKZE jeszcze czekam.

saldo na dzień 05.09.2022 na koncie maklerskim to: 14686,84 zł
Suma wpłat od 23.12.2020 to: 12 583,20 złPokaż całość

Zgodnie z zapowiedziami moje wyniki na portfelu #ikze na #portfel #pasywnyinwestor

Miesiąc lipiec to odbicia na giełdach, ale też lekkie osłabianie dolara, sumarycznie na początku sierpnia mam więc saldo w PLN mniejsze niż 8 lipca, choć nieznacznie. Wraca względny spokój na giełdach a indeksy już nie mają tendencji do dalszych spadków. Cena ropy uspokaja się, wojna już powoli spowszedniała i ludzie już nie ekscytują się nią tak jak wcześniej, zarówno w życiu jak i na giełdzie. Bardzo nie lubie takiego okresu, bo nie wiadomo czy zaraz jakieś informacje nie wprowadzą większego zamieszania na giełdzie, a być może pod koniec roku większość osób może stwierdzić, że czerwiec/lipiec/sierpień był dobrym momentem na zakupy, a oni zostali na peronie. Generalnie obecna faza rynku nie jest zła do wejścia w jakieś pozycje na dłuższy okres, ale przy inwestowaniu w amerykę obecna cena USD bardzo zniechęca. USD przy spokojnej sytuacji powinien być bliżej 4 pln lub nawet poniżej, zatem strata na walucie mogła by być dość zauważalna (15%) i dopiero odbicie amerykańskiego indeksu aż o taki poziom pozwoliłby wyjść "na zero" w rozliczeniu na PLN. Ja z moim wkładem za 2022 na koncie IKZE jeszcze czekam.

Ceny i wartości podaję z poziomów piątkowych zamknięć (teraz są duże wahania i ma to istotne znaczenie).

saldoPokaż całość

W czerwcu był straszny zajob w pracy i brak czasu na takie wpisy niestety. Wrzucam niregularnie, a liczę, że od sierpnia wrócimy z poprzednią cyklicznością #ikze na #portfel #pasywnyinwestor

Wynik na portfelu ze względu na obecną aurę nawet zadowala, wartością w PLN wracamy do "zera" za ten rok.
Limitu za 2022 nie wykonałem, ostatnio miałem mało czasu na sensowne podjęcie decyzji.

Ceny i wartości podaję z poziomów piątkowych zamknięć (teraz są duże wahania i ma to istotne znaczenie).Pokaż całość

Zgodnie z zapowiedziami moje wyniki na portfelu #ikze na #portfel #pasywnyinwestor

Raport po majówce, ale tradycyjnie z danymi z piątkowego zamknięcia przed pierwszym poniedziałkiem miesiąca.
Miesiąc kwiecień to ponowne spadki i zjazd indeksów w okolicę dołków z pierwszego dnia wojny, a dodatkowo dolar bardzo wzmacnia się do koszyka (seria podwyżek stóp) a złotówka osłabiła się do koszyka. Piątkowe zamknięcie nie było najszczęśliwsze i finalnie nominalnie jestem niżej niż na koniec marca.

Ceny i wartości podaję z poziomów piątkowych zamknięć (teraz są duże wahania i ma to istotne znaczenie).Pokaż całość

Zgodnie z zapowiedziami moje wyniki na portfelu #ikze na #portfel #pasywnyinwestor

Drobna obsuwa wynika z dość intensywnego weekendu i pierwszej połowy tygodnia przez co raport dziś, ale z danymi klasycznie z piątkowego zamknięcia przed pierwszym poniedziałkiem miesiąca.
Miesiąc marzec to odreagowywanie sytuacji wojennej na Ukrainie. Wszystkie indeksy odrabiały, złotówka się umacniała dodatkowo motywowana przez wzrost stóp procentowych. Sytuacja sprawia wrażenie, że będzie się stabilizować, więc najgorsze za nami! Wynik jest gorszy niż na koniec lutego, gdyż mocniej odrobiła złotówka niż indeksy oraz KWEB nominalnie w USD jest poniżej ceny zakupu w dalszym ciągu.

Ceny i wartości podaję z poziomów piątkowych zamknięć (teraz są duże wahania i ma to istotne znaczenie).Pokaż całość

Zgodnie z zapowiedziami moje wyniki na portfelu #ikze na #portfel #pasywnyinwestor

Miesiąc luty to już duże ryzyko wojny z startem inwazji 24.02.2022. Co zrobiła giełda? NASDAQ zaliczył nura i minimum w pierwszym dniu inwazji. Od tego okresu waluty systematycznie zyskują względem złotówki. Na piątkowe zamknięcie EUR/PLN kwotowany był po 4,90 a USD/PLN po 4,48 - to wzrost o około 10%! W związku z tym względem końca stycznia odrobiłem kilka procent i wyszedłem "prawie" na zero w rozliczeniu od początku 2023 roku :) Co będzie dalej? Trudno ocenić. Limit 2022 nadal trzymam i ocenię co będzie warto kupić.

Ceny i wartości podaję z poziomów piątkowych zamknięć (teraz są duże wahania i ma to istotne znaczenie).

saldoPokaż całość

Zgodnie z zapowiedziami moje wyniki na portfelu #ikze na #portfel #pasywnyinwestor

Miesiąc styczeń to spora huśtawka, ryzyko wojny z Rosją było kalkulowane. Z tego powodu ETF IUIT.UK zaliczył spory spadek w ostatnim miesiącu. Dokupiony 6 stycznia ETF KWEB.UK jest na lekkim plusie. Łącznie miesiąc zamknięty na minus. Pierwszy raz od momentu publikacji.
Czego się spodziewam? Analizowałem sytuację i są możliwe dwie skrajne możliwości:
1) Optymistyczna -> Nie będzie wojny, a FED wycofa się z tapperingu i podnoszenia stóp. Spowodowało to 4-6 tygodnie spadków podobnie jak na spadkach covidowych a następnie odbicie.
2) Pesymistyczna -> Będzie wojna, FED zaostrzy politykę monetarną. Spowoduje to zmianę nastrojów i sentymentu na giełdach. ATH na Nasdaq było za nami. Będą 30 miesięczne spadki a potem 50 miesięcy powrót na szczyty.Pokaż całość

Zgodnie z zapowiedziami moje wyniki na portfelu #ikze na #portfel #pasywnyinwestor

Miesiąc grudzień to spora huśtawka, gdyż indeksy w USA konsolowały na swoich rekordowych poziomach.
Rok zakończony na górnym ograniczeniu konsoli, zatem zaksieguje się dobry wynik roczny.
Portfel IKZE uplasował się najlepiej ze wszystkich moich portfeli w ujęciu %.
https://www.wykop.pl/wpis/62823789/kolejny-rok-kolejne-podsumowanie-rok-temu-wpisalem/Pokaż całość

Zgodnie z zapowiedziami moje wyniki na portfelu #ikze na #portfel #pasywnyinwestor

Miesiąc listopad to nowe szczyty amerykańskiej giełdy. Pod koniec miesiąca powstał nowy straszak - Koronawirus w wariancie Omikron. Czy coś trwale powstrzyma amerykańską giełdę od wzrostów? W grudniu był klasyczny rajd świętego mikołaja, ale jak zwykle jest niepewność na rynkach. Byki wspinają się po ścianie strachu. Nigdy nie było w historii oczywistego okresu do wzrostów ( ͡° ͜ʖ ͡°). "Nowy" stary prezes FEDu jest jastrzębi i podczas swoich przemówień potrafi w ciągu jednego dnia osunąć indeks o 2%! Czy to znowu odebranie akcji od słabych rąk i dalszy rajd w górę? Dowiemy się za miesiąc, a wtedy już to będzie podsumowanie roczne uwzględniające % wyniki z moich innych portfeli. Będą zatem dwa wpisy. Jeden odnośnie ETF a drugi z rozpiską wszystkich portfeli. Zawołam też po roku wszystkich co zaplusowali mój pierwszy wpis.

saldo na dzień 06.12.2021 na koncie maklerskim to: 2176,49 USD / 8854,83
StartPokaż całość

Zgodnie z zapowiedziami moje wyniki na portfelu #ikze na #portfel #pasywnyinwestor

Miesiąc październik to powrót na szczyty amerykańskiej giełdy. Evergrande to był "kapiszon". Czy coś trwale powstrzyma amerykańską giełdę od wzrostów? Obecny odczyt to największy wzrost miesiąc do miesiąca oraz rewelacyjny spodziewany XIRR na poziomie 40%. Przy takich odczytach nawet #inflacja 6,8% nie jest straszna.

saldo na dzień 01.11.2021 na koncie maklerskim to: 2100,41 USD / 8402,08
Start portfela nastąpił 23.12.2020 https://www.wykop.pl/wpis/54422211/mirki-dzis-w-ramach-pasywnyinwestor-dokonalem-zaku/Pokaż całość

Zgodnie z zapowiedziami moje wyniki na portfelu #ikze na #portfel #pasywnyinwestor

Miesiąc wrzesień stał pod znakiem niepewności wynikającej z niepokojących informacji z Chin. Evergrande ma duże kłopoty i bez pomocy prawdopodobnie upadnie. Spowodowało to spore przetasowania na rynkach. Wiele indeksów pikowało w dół, PLN dostał mocno po dupie do pozostałych walut. To zamortyzowało spadki na portfelu. Widać to wyraźnie. W pierwszy poniedziałek miesiąca września miałem 106 USD więcej niż dziś. W PLN dość łagodna zmiana - spadek o mniej więcej 90 zł.

saldo na dzień 04.10.2021 na koncie maklerskim to: 1977,85 USD / 7810,53 PLN
Start portfela nastąpił 23.12.2020 https://www.wykop.pl/wpis/54422211/mirki-dzis-w-ramach-pasywnyinwestor-dokonalem-zaku/Pokaż całość

Zgodnie z zapowiedziami moje wyniki na portfelu #ikze na #portfel #pasywnyinwestor

Miesiąc sierpień ponownie pozwolił na wzrosty tego portfela. W zasadzie bieżący zysk - 25,99% jest bardzo dobry i sądziłem, że taki wynik dowiozę na koniec roku. W zasadzie przez pierwszych 8 miesięcy tego roku nie było żadnej głębszej korekty. Indeks leci w górę bez opamiętania.

saldo na dzień 03.09.2021 na koncie maklerskim to: 2083,41 USD / 7902,58
Start portfela nastąpił 23.12.2020 https://www.wykop.pl/wpis/54422211/mirki-dzis-w-ramach-pasywnyinwestor-dokonalem-zaku/Pokaż całość

Zgodnie z zapowiedziami moje wyniki na portfelu #ikze na #portfel #pasywnyinwestor

Miesiąc lipiec był najlepszym z dotychczasowych. XIRR podrósł do 42% w skali roku, gdzie do tej pory wachał się w przedziale 30% - 35%. Elon Musk, Mark Cukerberg do spółki z FEDem wygenerowała mi ROI na pozomie 23,73%. Każdego miesiąca indeks notuje nowe rekordy a ja dziwie się ile jeszcze urośnie na tej fali wzrostowej.

saldo na dzień 31.07.2021 na koncie maklerskim to: 2013,21 USD / 7760,92
Start portfela nastąpił 23.12.2020 https://www.wykop.pl/wpis/54422211/mirki-dzis-w-ramach-pasywnyinwestor-dokonalem-zaku/Pokaż całość

Zgodnie z zapowiedziami moje wyniki na portfelu #ikze na #portfel #pasywnyinwestor

W maju nie zrobiłem wpisu, miałem sporo na głowie i w zasadzie ciężko mi się było zebrać. Podobnie w czerwcu wrzucam info ostatniego poniedziałku miesiąca, bo nie wiem czy za tydzień będę w stanie. XIRR oscyluje w granicach 31%. Zbliża się pół roku inwestowania i XIRR tylko przy dwóch odczytach był poniżej 30%.

saldo na dzień 28.06.2021 na koncie maklerskim to: 1 909,21 USD / 7 219,1 PLN
Start portfela nastąpił 23.12.2020 https://www.wykop.pl/wpis/54422211/mirki-dzis-w-ramach-pasywnyinwestor-dokonalem-zaku/Pokaż całość

Zgodnie z zapowiedziami moje wyniki na portfelu #ikze na #portfel #pasywnyinwestor

Miesiąc kwiecień był bardzo łaskawy, rekordy na portfelu z powodu rekordów na SPX, spadkowy dolar nie przeszkadzał w utrzymaniu planowanej stopy zwrotu. XIRR ciągle oscyluje w granicach 35%. Po 4 miesiącach inwestycji można zauważyć, że w takim trendzie do końca roku złapiemy 30% i to tylko dzięki dwóm kliknięciom w okienku maklera

saldo na dzień 30.04.2021 na koncie maklerskim to: 1 845,77 USD / 7 000,45 PLN
Start portfela nastąpił 23.12.2020 https://www.wykop.pl/wpis/54422211/mirki-dzis-w-ramach-pasywnyinwestor-dokonalem-zaku/Pokaż całość