@Burglar: nie każdy jest masochistą, aby głównie inwestować na bananowej ( ͡° ͜ʖ ͡°)

@forsakasa: Nic, nie dostajesz rozliczenia rocznego pit aż do momentu wypłaty, więc straty nie są do odliczenia. Z tego co wiem straty mogę odliczyć tylko osoby 1dg itp mające odpowiedni kod pkd.

BOSSA wydawałaby się idealna, ale chyba nie ma tam możliwości uniknięcia tych 30% z USA :/...

@BaltasarGracian: Mam niemalże identyczny plan. Z polskich maklerów obecnie żaden nie spełnia Twoich wymagań, ale tydzień temu dostałem następująca odpowiedź z Bossa:

Szanowny Panie,

dziękujemy za wiadomość. Informujemy, że aktualnie DM nie przyjmuje formularzy W-8BEN, ponieważ ich wypełnienie jest póki

Pokaż całość

możliwość złożenia w-8ben (żeby nie zabierali od amerykańskich dywidend 30% zamiast 15%)

@BaltasarGracian: Podobno w Citi można

@Everbro: Powinieneś mieć w wolnych środkach na tych kontach

@Everbro: To źle rozumiesz. 11.02 był ex-div date czyli ostatni dzień żeby kupić etf, aby dostać dywidendę. Możesz gdzieś poszukać kiedy jest paydate tego etf, ja mam innego etf od isharesa z data 11.02 to dostaje dywidendę jakoś na początku marca. Tutaj jest miesięczny wiec może szybciej, ale sprawdź tez w mbanku chyba w zakładce historia transakcji czy coś takiego czy właśnie nie dostałeś.

@Candy: Obojętnie czy pójdziesz za czy przeciw wypokowemu tagowi, może się okazać, że lepiej jest na spółkach poza tagiem :]
I jak nie pójdziesz za tagiem to nie dostaniesz certyfikatu :(

wpłaciłem maksymalną kwotę w 2020 na IKZE i teraz urząd chce mi zwrócić około 2000 zł - to normalne czy coś pochrzaniłem i zaraz bagiety mnie odwiedzą?

@aHmuX: zgadza się

2. bawiłem się na giełdzie - tylko mBank - ETFy, w którym numerze pola PIT-8C mogę odszukać dywidendy?

@aHmuX: Dywidendy z GPW opodatkowane są u źródła i nie musisz ich uwzględniać w PIT.
Dywidendy z zagranicznych potencjalnie musisz, o ile podatek zapłacony w kraju w którym spółka / ETF jest notowana jest niższy niż w Polsce (czyli np. od spółek z USA płacić nie musisz, bo tam podatek od dywidendyPokaż całość

@kicjow: To zależy od dość wielu parametrów, tu masz bardzo dobrze opisane https://marciniwuc.com/wszystko-ikze-kalkulator/#IKE_vs_IKZE_Kalkulator

@CytrynowySorbet: podaję hasło: dywersyfikacja

@CytrynowySorbet: polecam finansowa twierdzę od iwucia, mega kompendium dla laika

@Nikczemny_Stolec: IKE Obligacje to jedyny produkt dający możliwość zakupu obligacji skarbowych z inflacją. W IKZE możesz szukać podobnych, ale to będą obligacje z giełdy, które działają trochę inaczej. Ergo: tylko przez IKE.

@kierownikwykopu: tak

@kierownikwykopu: Zanim założysz IKE i IKZE, zastanów się czy mBank Ci odpowiada. Ja założyłem w mBanku i teraz muszę się przenosić do BOŚ, bo mają lepsze warunki jak dla mnie.

Płacisz 3 prowizje, ale jeśli wartość transakcji jest wystarczająco duża, to nie ma to znaczenia. w mBank masz aktualnie 0,2% prowizji, przy czym nie może ona być mniejsza niż 10 zł. Zatem jeśli Twoja transakcja opiewa na kwotę większą niżPokaż całość

@Vitz: zgadza się. Powinien to być dobry sposób, a przynamniej jeden z bezpieczniejszych

@Vitz: BOŚ IKE

Poza IKE warto się przyjżeć XTB.

@arthas1989: Dywersyfikacja majątku oraz użycie najbardziej rentownych rozwiązań typu IKE/IKZE w pierwszej kolejności. Co do funduszy nie skupiałbym się na konkretnym TFI, zacząć należy od analizy kosztów które stanowią pierwszy i najważniejszy czynnik determinujący rentowność inwestycji. Temat bardzo złożony i ciężko doradzić tak "na sucho". Poczytaj moje wpisy, odezwij się na priv i chętnie Ci pomogę. Obsługuję cały rynek inwestycyjny oferowany w Polsce.

W mojej pracy na ten moment blisko 90% wypowiedziało PPK. Część czytając i zastanawiając się nad tym instrumentem, a część mówiąc wprost - bez zastanowienia, po prostu nie wierzą rządzącym za grosz

@arthas1989: Mogli też wziąść kalkulatorek - w PPK masz możliwość zlecania przelewów na ROR. Co miesiąc. Odzyskujesz cała swoją składkę, i 70% składki pracodawcy (na rękę około 1% pensji brutto wpływa na konto). Można to potraktować jak TFI zPokaż całość

@szcz33pan: Wszystko jasne, dzięki.

@LeonMoczydupa: Za wcześnie, by cokolwiek mówić. Jeszcze nawet nie kupiłem wszystkiego co miałem kupić.

@yellowman: Skupuję IWDA i EMIM 70/30.

Jak na razie w miesiąc około 4,4% do przodu, ale w ciągu roku obstawiam, że będzie nie więcej jak 8% zysku.

@Vitz: dwie kwestie: kasa, jaką wpłacasz na IKZE pomniejsza Twój dochód, więc nie płacisz za nią podatku dochodowego. Czyli wpłacasz kasę nieopodatkowaną (na lokaty/giełdę/IKE idzie już opodatkowana).
Jak ja wyciągasz przed,65 rokiem życia to wchodzi Ci w pit jako dochód, do którego nie masz kosztów. Jeśli akurat jest to rok, kiedy nie masz pracy to idzie normalnie według progów - do 85k 17%, powyżej 32%. Od całości kwoty z IKZE,Pokaż całość

@OsSikorskiego: : dzieki!

@ortaliontrenera: no to wpłacasz, trzymasz dokumenty na wypadek kontroli (potwierdzenia przelewów, umowę o prowadzenie IKZE), w PIT podajesz kwotę odliczenia, a w PIT/O wyszczególniasz że to poszło na IKZE.

Może jeszcze możesz skorzystać z ulgi internetowej?

WIem, że to leży na prywatnych rachunkach maklerskich (nie jak OFE / PPK), ale nadal mam pewne wątpliwości.

@mamslabehaslo: no to co proponujesz skoro prywatne rachunki nie są bezpieczne. Gdzie trzymasz pieniądze? Przelewy pod materac?

@mamslabehaslo:
Jak się boisz, ze kiedyś nałożą na to wstecz podatki to po prostu inwestuj na normalnych kontach i płać te podatki już teraz.

@Blue_PSH: nie ma czegoś takiego jak IKZE firmowe. W Axa żony i w bossa są proste formularze, że "tak, prowadzę działalność o numerze NIP takim i przysługuje mi wyższy limit wpłat". IKZE jest zawsze prywatne. A większy limit przez to, że jak masz JDG to nie przystąpisz do ppk.

@Blue_PSH: moim zdaniem możesz wpisać w dowolny PIT ale jeden, to trochę jak inne ulgi, które można odliczyć u jednego z małżonków, samemu się podejmuje decyzje u którego. Moim zdaniem trzeba wpisać w ten PIT który da lepszy wynik $ i się nie przejmować. Ja np w tym roku planuje wpisać w UoP bo 32% a kolejnym roku odwrotnie bo juz UoP nie będę miał.

PS. Jeszcze niedawno niektóre USPokaż całość

@kierownikwykopu: odrębne

@InformacjaPrawdziwaI: ale najpierw nie musi zdjąć spółkę z giełdy żeby [przekształcić w prywatna?