@droetker4: przecież taki produkt na rynku jest i to nie jeden, różni się niuansami i nazwami marketingowymi.

@jiddlo

Ale po co chcesz się targować? XD idź tam gdzie taniej a jak zadzwonią to powiedz wprost jaką masz ofertę. Mi 3 stówy z AC zeszli jak zadzwonili i zostałem tam gdzie byłem wcześniej

@droetker4: Jaki jest okres karencji? Jak firma sie zabezpiecza przed luźdzmi, którzy po prostu już są chorzy, ale poczekają z wizytą u psychologa żeby zrobić to na koszt ubezpieczyciela?

@droetker4: a w tym prywatnym l4 jakie są wykluczenia?

@droetker4: Na JDG normalnie masz L4 tylko naliczane od podstawy oskładkowania, więc jak zaniżasz dochody to jest jak jest, ale nie powielajmy narracj, że przedsiębiorcy w Polsce są uciśnieni, bo mają potężny socjal od państwa.

@droetker4: panie a jak to w praktyce wygląda jeśli chodzi o wypłacalność ubezpieczalni - z doświadczenia widzę że w większości tną w wuja i wypłacają jakieś śmieszne kwoty/trzeba się z nimi sądzić.

Osobiście uważam że zamiast płacić składkę jak się jest młodym to trzeba czym prędzej ładować się w sp500 lub inne akcje i tym zabezpieczyć sobie przyszłość na wypadek choroby.

@droetker4: Hej, masz jakieś szersze materiały dotyczące tego tematu? Jakieś fajne porównanie 1-1 np grupy otwartej Vienna vs EH w przystępnej matrycy czy coś podobnego? Sprzedaje głównie EH i Vienne, cokolwiek insiderskiego byłoby super.

@tcement: napewno nie unum

@tcement: No problemo, odezwij się na priv

@AlexBrown: mając tak wiele danych, stwierdzam z całą odpowiedzialnością - nie idź w to albo idź w to.

Jeśli nie ma badania stanu zdrowia ani karencji i kilkadziesiąt złotych miesięcznie to warto bez zastanowienia

@yoshimo89: NNW szkolne. Jak ma być tanio to Uniqa, a jak ma być dobrze i z wyższymi sumami ubezpieczenia to PZU/Interrisk.

@yoshimo89: u nas grupowe z interrisk ma spoko warunki

Wiek 30 lat - 58 zł miesięcznie

Wiek 35 lat - 87 zł miesięcznie

Wiek 40 lat - 139 zł miesięcznie

@droetker4: fajnie fajnie, ale jak już piszemy o składkach to by się przydała kwota ubezpieczenia dla porównania.
Są firmy dające szerszą ochronę w ilości jednostek chorobowych.

a centrala pisze ze muszę

@pyra1990: musisz, ale najlepiej skontaktuj się ze swoją agentką.

@meandmymonkey: nic nie zrobisz, ciesz się że jest opcja wypowiedzenia bo były czasy że miałeś dwie umowy do opłacenia bez możliwości rezygnacji

@mirko_anonim kancelaria tylko i wyłącznie. Dogadajcie się ile procent wezmą. Finalnie otrzymasz kwotę dużo większą. Szczegółów nie podałeś.

@mirko_anonim

Na nic zdają się logiczne argumenty, przedstawianie dokumentacji medycznej itd. Potrafią odpisywać jednym zdaniem na moją całą stronę argumentacji.

Niestety, firmy ubezpieczeniowe bez opamiętania korzystając z zasady
,, Per FAS et nefas", im więcej napiszesz tym wieksza szansa że znajdą powód do odnowy :)

@chrumkajacycziken: szukaj innego ubezpieczenia. Doją frajera

@chrumkajacycziken ubezpieczalnie podniosły stawki przez inflację i wzrost płacy minimalnej, do tego duży wzrost innych pobocznych kosztów, które pośrednio muszą przedmieść na klientów

@Myszo: ubezpieczenia z inwestycją to pewnego rodzaju scam moim zdaniem, należy długo "inwestować" by się zwróciło przeważnie z 10 lat by wyjść na 0, najlepiej zwykłą polisę+ np. ike/ikze jeśli zamierzasz długo inwestować. Jak boisz się ryzyka to obligacje skarbowe. Jedynym plusem jest ominięcie podatku w perspektywie krótszej. Lecz jak się wycofasz z "inwestycji" to wiele tracisz. Mam gdzieś kalkulator porównujący inwestycje w te ubezpieczenia z funduszem ze zwykłym ubezpieczeniem+Pokaż całość

przykład zwykła polisa 30 zł, ta z inwestycją 110, 80 zł idzie "na inwestycje" jak zerwiesz umowę wiele kasy z części inwestycyjnej przepada, można to porównać trochę z piramidą, że rezygnujący wcześniej opłacają część zysku tych co pozostali. Inwestując w normalne produkty, zawsze możesz się wycofać i tyle nie tracisz, oraz jest to bardziej elastyczne.

prawdopodobnie agent zastosował wobec Ciebie misseling, wcisnął produkt, którego nie potrzebujesz oraz nie rozumiesz