Wszystko

Najnowsze

Archiwum

szcz33pan
  • 8
Zgodnie z zapowiedziami moje wyniki na portfelu #ikze na #portfel #pasywnyinwestor

Miesiąc styczeń to spora huśtawka, ryzyko wojny z Rosją było kalkulowane. Z tego powodu ETF IUIT.UK zaliczył spory spadek w ostatnim miesiącu. Dokupiony 6 stycznia ETF KWEB.UK jest na lekkim plusie. Łącznie miesiąc zamknięty na minus. Pierwszy raz od momentu publikacji.
Czego się spodziewam? Analizowałem sytuację i są możliwe dwie skrajne możliwości:
1) Optymistyczna -> Nie będzie wojny,
  • 2
  • Odpowiedz

  • Otrzymuj powiadomienia
    o nowych komentarzach
GeorgeCrackssel
  • 1
@szcz33pan: tak z ciekawości, za 2020 rok sporo zarobileś? Z ostatnich lat to był to najlepszy rok do grania/spekulowania. Ogólnie mam pare groszy włożone w mabion i jedną spółkę z NC, ale tylko 2020 rok jakoś w miarę sensownie zamknięty. Obecnie nic nie kupuję, bo sądzę że powoli wszystko będzie spadać. Obserwuje sobie takie CCC i jak spadnie znów na 30 - 35 zł to może się zapakuję :) Za
  • Odpowiedz
szcz33pan
  • 58
Zgodnie z zapowiedziami moje wyniki na portfelu #ikze na #portfel #pasywnyinwestor

Miesiąc grudzień to spora huśtawka, gdyż indeksy w USA konsolowały na swoich rekordowych poziomach.
Rok zakończony na górnym ograniczeniu konsoli, zatem zaksieguje się dobry wynik roczny.
Portfel IKZE uplasował się najlepiej ze wszystkich moich portfeli w ujęciu %.
https://www.wykop.pl/wpis/62823789/kolejny-rok-kolejne-podsumowanie-rok-temu-wpisalem/
szcz33pan - Zgodnie z zapowiedziami moje wyniki na portfelu #ikze na #portfel #pasywn...

źródło: comment_1641199444P5pPDV2vNar6dZVkV8QTVR.jpg

Pobierz
  • 11
  • Odpowiedz

  • Otrzymuj powiadomienia
    o nowych komentarzach
szcz33pan
  • 1
@samuray: Nie zakładam zmiany po 3 latach. Chodzi o porównanie aktywne vs pasywne. Wtedy będę wyciągał pierwsze wnioski i zastanawiał się czy kontuowanie projektu ma sens. Optymalnie jest porównać portfele w okresie bessy i hossy w całości. To jak pewnie wiesz nie jest znane patrząc w przyszłość.
Dlaczego wybrałem 3 lata? Po jednym roku można po prostu trafić w dobry trend lub trafić jakąś perełkę na GPW która da ponadprzeciętny
  • Odpowiedz
szcz33pan
  • 0
@wolodia: regularnie w przypadku IKZE to raz w roku. Przy zakupie za 6000 zł to 0,5% lub przy dwóch zakupach w roku to 1%.
To jest drogo, ale przecież musisz patrzeć na to całościowo. Wpłacajac IKZE odliczam sobie to od dochodu i mam zwrot podatku.
BOSSA nie jest najtańsza, ale ma duży dostęp do zagranicznych rynków, w tym ETF.

Tu masz xls z listą:
https://docs.google.com/spreadsheets/d/1PD_OHTK8z06CF9wG2TEyc0NvNd8DEYceDeI1A_hGAB0/edit#gid=356336277
  • Odpowiedz
szcz33pan
  • 21
Zgodnie z zapowiedziami moje wyniki na portfelu #ikze na #portfel #pasywnyinwestor

Miesiąc listopad to nowe szczyty amerykańskiej giełdy. Pod koniec miesiąca powstał nowy straszak - Koronawirus w wariancie Omikron. Czy coś trwale powstrzyma amerykańską giełdę od wzrostów? W grudniu był klasyczny rajd świętego mikołaja, ale jak zwykle jest niepewność na rynkach. Byki wspinają się po ścianie strachu. Nigdy nie było w historii oczywistego okresu do wzrostów ( ͡° ͜
  • 6
  • Odpowiedz

  • Otrzymuj powiadomienia
    o nowych komentarzach
szcz33pan
  • 2
@florekflorek: weryfikacja czyli zasadność. Nie chodzi tylko o wynik procentowy w wartościach bezwzględnych tylko w porównaniu do benchmarku. Oprócz IKZE mam też IKE gdzie inwestuje bardziej aktywnie. To będzie mój benchmark.
Mam zakład sam ze sobą. Czy lepiej jest raz namyśleć się i kupić ETF i czekać czy jednak inwestować aktywnie.
Weryfikację zrobię właśnie po 3 latach. Jeśli wyjdzie, że znacznie lepiej idzie w konkretnym typie inwestowania to zrobie rebalancing
  • Odpowiedz
florekflorek
  • 2
@szcz33pan: spoko, mniej więcej kumam. Mimo to uważam że 3 lata to zbyt szybko żeby "weryfikować" pasywny portfel. I ja raczej właśnie jako benchmark traktowałbym portfel pasywny! :D pokaże, jak skuteczny jest Twój trading i czy wykręcasz wyższe wyniki niż rynki:) powodzenia i pozdro,
  • Odpowiedz
szcz33pan
  • 24
Zgodnie z zapowiedziami moje wyniki na portfelu #ikze na #portfel #pasywnyinwestor

Miesiąc październik to powrót na szczyty amerykańskiej giełdy. Evergrande to był "kapiszon". Czy coś trwale powstrzyma amerykańską giełdę od wzrostów? Obecny odczyt to największy wzrost miesiąc do miesiąca oraz rewelacyjny spodziewany XIRR na poziomie 40%. Przy takich odczytach nawet #inflacja 6,8% nie jest straszna.

saldo na dzień 01.11.2021 na koncie maklerskim to: 2100,41 USD /
  • 4
  • Odpowiedz

  • Otrzymuj powiadomienia
    o nowych komentarzach
szcz33pan
  • 11
Zgodnie z zapowiedziami moje wyniki na portfelu #ikze na #portfel #pasywnyinwestor

Miesiąc wrzesień stał pod znakiem niepewności wynikającej z niepokojących informacji z Chin. Evergrande ma duże kłopoty i bez pomocy prawdopodobnie upadnie. Spowodowało to spore przetasowania na rynkach. Wiele indeksów pikowało w dół, PLN dostał mocno po dupie do pozostałych walut. To zamortyzowało spadki na portfelu. Widać to wyraźnie. W pierwszy poniedziałek miesiąca września miałem 106 USD
  • Odpowiedz

  • Otrzymuj powiadomienia
    o nowych komentarzach
szcz33pan
  • 14
Zgodnie z zapowiedziami moje wyniki na portfelu #ikze na #portfel #pasywnyinwestor

Miesiąc sierpień ponownie pozwolił na wzrosty tego portfela. W zasadzie bieżący zysk - 25,99% jest bardzo dobry i sądziłem, że taki wynik dowiozę na koniec roku. W zasadzie przez pierwszych 8 miesięcy tego roku nie było żadnej głębszej korekty. Indeks leci w górę bez opamiętania.

saldo na dzień 03.09.2021 na koncie maklerskim to: 2083,41 USD / 7902,58
Start
  • 4
  • Odpowiedz

  • Otrzymuj powiadomienia
    o nowych komentarzach
szcz33pan
  • 6
Zgodnie z zapowiedziami moje wyniki na portfelu #ikze na #portfel #pasywnyinwestor

Miesiąc lipiec był najlepszym z dotychczasowych. XIRR podrósł do 42% w skali roku, gdzie do tej pory wachał się w przedziale 30% - 35%. Elon Musk, Mark Cukerberg do spółki z FEDem wygenerowała mi ROI na pozomie 23,73%. Każdego miesiąca indeks notuje nowe rekordy a ja dziwie się ile jeszcze urośnie na tej fali wzrostowej.

saldo na
  • 3
  • Odpowiedz

  • Otrzymuj powiadomienia
    o nowych komentarzach
szcz33pan
  • 13
Zgodnie z zapowiedziami moje wyniki na portfelu #ikze na #portfel #pasywnyinwestor

W maju nie zrobiłem wpisu, miałem sporo na głowie i w zasadzie ciężko mi się było zebrać. Podobnie w czerwcu wrzucam info ostatniego poniedziałku miesiąca, bo nie wiem czy za tydzień będę w stanie. XIRR oscyluje w granicach 31%. Zbliża się pół roku inwestowania i XIRR tylko przy dwóch odczytach był poniżej 30%.

saldo na dzień 28.06.2021
szcz33pan - Zgodnie z zapowiedziami moje wyniki na portfelu #ikze na #portfel #pasywn...

źródło: comment_1624865024H4X33FzLIcfqSoNFSXscPr.jpg

Pobierz
  • 7
  • Odpowiedz

  • Otrzymuj powiadomienia
    o nowych komentarzach
szcz33pan
  • 14
Zgodnie z zapowiedziami moje wyniki na portfelu #ikze na #portfel #pasywnyinwestor

Miesiąc kwiecień był bardzo łaskawy, rekordy na portfelu z powodu rekordów na SPX, spadkowy dolar nie przeszkadzał w utrzymaniu planowanej stopy zwrotu. XIRR ciągle oscyluje w granicach 35%. Po 4 miesiącach inwestycji można zauważyć, że w takim trendzie do końca roku złapiemy 30% i to tylko dzięki dwóm kliknięciom w okienku maklera

saldo na dzień 30.04.2021
szcz33pan - Zgodnie z zapowiedziami moje wyniki na portfelu #ikze na #portfel #pasywn...

źródło: comment_16200320896Oc9g2lwEbmN2in1UcovV6.jpg

Pobierz
  • 1
  • Odpowiedz

  • Otrzymuj powiadomienia
    o nowych komentarzach
mickpl
  • 12
Ale się sypnęło słynne ROI w całej Polsce. Rozumiem, że oficjalny plan jest taki, że po lockdownie rzucimy to wszystko co jest na rynku + to co się pobudowało i ludzie kupowali jako ochronę kapitału, a ceny polecą to the moon? Ciekawe co może pójść nie tak.

https://www.otodom.pl/wiadomosci/dane-otodom/dane-otodom-aktualne-ceny-ofertowe-mieszkan-i-domow

#nieruchomosci #mieszkanie #wynajem #inwestycje #roi
mickpl - Ale się sypnęło słynne ROI w całej Polsce. Rozumiem, że oficjalny plan jest ...

źródło: comment_16194405822H57xMZEj1vkxfhMXEoODy.jpg

Pobierz
  • 11
  • Odpowiedz

  • Otrzymuj powiadomienia
    o nowych komentarzach
dupasmoka
  • 6
@mickpl: fajnie, że znajdujesz takie analizy, ale staraj sie patrzec na to z chlodna glowa.

ROI dla Krakowa spadlo z ~5.5% (max. 5.68%) na 4.21%, tyle co WIBOR3M (1.72% na 0.21%)
  • Odpowiedz
mickpl
  • 9
@Atx0937: Piszą w opisie, że nie wliczają do ROI kosztów, podatków, remontów, przestojów itd. Czysto cena ofertowa do kosztu zakupu zakładając obłożenie 100%, brak nakładów i remontów. Czyli przy obecnych stawkach przed inflacją ratuje jedynie wzrost ceny nieruchomości.
  • Odpowiedz
szcz33pan
  • 11
Zgodnie z zapowiedziami moje wyniki na portfelu #ikze na #portfel #pasywnyinwestor

W minionym miesiącu padł rekord na S&P500, ale sam FANG i sektor IT nie radził sobie, aż tak dobrze, a więc licząc w USD mam podobny stan posiadania co na koniec stycznia (poprzednie ATH w USD). Mocne osłabienie złotego natomiast bardzo podbiło ROI i XIRR (wyliczam je zawsze w PLN)
W przeciwieństwie do mireczka spod tagu #
szcz33pan - Zgodnie z zapowiedziami moje wyniki na portfelu #ikze na #portfel #pasywn...

źródło: comment_1617621089Pdk1JAC2OC5dLekJBj30vs.jpg

Pobierz
  • Odpowiedz

  • Otrzymuj powiadomienia
    o nowych komentarzach
szcz33pan
  • 18
Zgodnie z zapowiedziami moje wyniki na portfelu #ikze na #portfel #pasywnyinwestor
Lekka obsuwa, bo ostatnie 2 dni miałem bardziej zajęte i brakowało czasu zrobić podsumowania na wykopie.
Połowa lutego to był bardzo dobry okres dla tego portfela, ale niestety do końca lutego zrobili korektę. Powoli przymierzam się na wpłatę limitu za 2021, ale póki co bacznie przyglądam się opcjom.

saldo na dzień 28.02.2020 na koncie maklerskim to:
szcz33pan - Zgodnie z zapowiedziami moje wyniki na portfelu #ikze na #portfel #pasywn...

źródło: comment_1614763908omGK3ug7VZBXMvPkjm3bWc.jpg

Pobierz
  • 12
  • Odpowiedz

  • Otrzymuj powiadomienia
    o nowych komentarzach
szcz33pan
  • 9
Zgodnie z zapowiedziami moje wyniki na portfelu #ikze na #portfel #pasywnyinwestor
saldo na dzień 31.01.2020 na koncie maklerskim to: 1 740.73 USD / 6 494,49 PLN
Start portfela nastąpił 23.12.2020 https://www.wykop.pl/wpis/54422211/mirki-dzis-w-ramach-pasywnyinwestor-dokonalem-zaku/


Dla przypomnienia o co chodzi z tagiem i założeniem
szcz33pan - Zgodnie z zapowiedziami moje wyniki na portfelu #ikze na #portfel #pasywn...

źródło: comment_1612259344PALGS0WDWQluQiwQRY6fa4.jpg

Pobierz
  • 7
  • Odpowiedz

  • Otrzymuj powiadomienia
    o nowych komentarzach
szcz33pan
  • 17
Zgodnie z zapowiedziami moje wyniki na portfelu #ikze na #portfel #pasywnyinwestor
saldo na dzień 04.01.2020 na koncie maklerskim to: 1 703.81 USD / 6 322,48 PLN
Start portfela nastąpił 23.12.2020 https://www.wykop.pl/wpis/54422211/mirki-dzis-w-ramach-pasywnyinwestor-dokonalem-zaku/


Dla przypomnienia o co chodzi z tagiem i założeniem
szcz33pan - Zgodnie z zapowiedziami moje wyniki na portfelu #IKZE na #portfel #pasywn...

źródło: comment_1609745054oujGqdMsIMA3F1TcGbB0D3.jpg

Pobierz
  • 8
  • Odpowiedz

  • Otrzymuj powiadomienia
    o nowych komentarzach
szcz33pan
  • 1
@losowyNickk: każde IKE. Po prostu kupuje certyfikaty ING. Gorsze od kontraktów, ale zawsze coś.

@kliperjk: Chodziło o sumę kosztów tego rozegrania. Wyszło mi 3,30 USD
Nie byłem w 100% pewien jak wyglądają opłaty jak kupię papier w USD mając na koncie PLN. Kiedyś czytałem, że jest za to dodatkowa opłata. Skoro przewalutowanie było po kursie międzybankowym bez prowizji to żal było nie skorzystać.
Jeśli mogę zakupić w PLN
  • Odpowiedz
szcz33pan
  • 1
@Everbro:

Jakimi argumentami kierowałeś się wybierając ten ETF w USD? Ten sam jest też w EUR.


Ryzyko walutowe dla nas będzie takie samo. Ja po prostu wolałem mieć je w USD skoro jest to rynek USA. Najważniejsze to nie posiadać PLN na koncie IKZE w moim
  • Odpowiedz

Powiązane tagi