[szcz33pan]

Zgodnie z zapowiedziami moje wyniki na portfelu #ikze na #portfel #pasywnyinwestor

W maju nie zrobiłem wpisu, miałem sporo na głowie i w zasadzie ciężko mi się było zebrać. Podobnie w czerwcu wrzucam info ostatniego poniedziałku miesiąca, bo nie wiem czy za tydzień będę w stanie. XIRR oscyluje w granicach 31%. Zbliża się pół roku inwestowania i XIRR tylko przy dwóch odczytach był poniżej 30%.

saldo na dzień 28.06.2021 na koncie maklerskim to: 1 909,21 USD / 7 219,1 PLN
Start portfela nastąpił 23.12.2020 https://www.wykop.pl/wpis/54422211/mirki-dzis-w-ramach-pasywnyinwestor-dokonalem-zaku/


Dla przypomnienia o co chodzi z tagiem i założeniem


#roi = 15,09% (w rozliczeniu na PLN)


Szczegóły: https://pl.wikipedia.org/wiki/ROI

#xirr = 31,57% (w rozliczeniu na PLN)


Szczegóły: https://pl.wikipedia.org/wiki/Wewn%C4%99trzna_stopa_zwrotu

w 2021 Limit IKZE będzie na poziomie 6310,80 dla pracowników oraz 9466 dla samozatrudnionych.
https://pieniadze.rp.pl/emerytura/25796-limit-wplat-na-ike-i-ikze-w-2021
póki co jeszcze nie wpłacałem. Trudno mi ocenić gdzie i jak wrzucić limit IKZE za ten rok. Miałem to zrobić w ciągu dwóch pierwszych kwartałów. Teraz EUR oraz USD są ciut tańsze i warto wymienić walutę. Tylko co kupić? Jakieś typy?

#pociagdozyskow #gielda #inwestowanie #pieniadze #oszczedzanie #ike #ikze #pasywnyinwestor #dolar #emerytura #etf

[slepywidzi]

@szcz33pan gdzie inwestujesz? Czy przy relatywnie nie dużym kapitale nie zjadają cię prowizję za zakup etf?

[Candy]

@szcz33pan: No wynik zaskakujący. Spodziewałem się raczej marnych zysków w 2021, po tym co się działo rok wcześniej, a tu proszę indeks światowy zrobił w pół roku jakies 7,5%. Gdyby nie zmiany w kursie USD/PLN, byłoby prawie 12%.

Liczyłeś może TWR? Nie będzie dokłądniejszy? Jeśli dobrze rozumiem jak działa, to polega na podzieleniu zwrotu na kawałki (od transakcji/wpłaty/wypłaty do transakcji/wpłaty/wypłaty) i policzeniu średniej ważonej długością takiego odcinka.

IRR z tego

[szcz33pan]

@slepywidzi: @slepywidzi: mam IKZE w BOSSA i w grudniu kupiłem ETF. Inwestuje pasywnie, zatem nie zmieniam ETF co miesiąc. Co do kosztów itp to pisałem we wcześniejszych wpisach w tagu #pasywnyinwestor trafiłem na kilka promocji i koszty nie były jakieś kłopotliwe przy tej kwocie.

@Candy: XIRR pozwala na obliczanie stopy zwrotu kiedy następują wpłaty i wypłaty. TWR rozumiem robi to samo? Czy oprócz tego, że IRR stosują przedsiebiorcy są

[Candy]

@szcz33pan: Nie wczytywałem się dokładnie w IRR, więc nie wiem. Wpłaty i wypłaty z konta nie zaburzają wyniku TWR. Jedena wada jest taka, że jest dość trudny do policzenia samodzielnie, ale są odpowiednie programy do tego, np. polecam bardzo Portfolio Performance - świetne narzędzie.

investopedia TWR
investopedia IRR

[szcz33pan]

@Candy: XIRR robi dokładnie to samo. Liczy roczną stopę zwrotu w zadanym okresie z uwzględnieniem zmian na koncie (wpłaty i wypłaty). Jest do tego formuła w excelu, gdzie wpisujesz datę i kwotę. Przejrzę ten Portfolio Performance i zobacze. Może to jest narzędzie, którego mi brakowało, a ja ciągle w excelu wszystko zapisuje.

[Candy]

@szcz33pan Z tym że PP podaje mi inny wynik dla TWR i inny dla IRR. Jakaś różnica musi być.

[szcz33pan]

@Candy: ale IRR to nie to samo co XIRR. Ja liczę XIRR. Wiem, że linkuję do IRRa na wikipedii, ale nie ma definicji XIRRA na wikipedii. Różnica własnie polega na tym, że jak są przepływy kapitału pomiędzy okresami to jest to zliczane.
https://mysteryfinanse.pl/co-to-jest-xirr-czyli-jak-obliczyc-stope-zwrotu-z-regularnych-inwestycji/