Raport po majówce, ale tradycyjnie z danymi z piątkowego zamknięcia przed pierwszym poniedziałkiem miesiąca. Miesiąc kwiecień to ponowne spadki i zjazd indeksów w okolicę dołków z pierwszego dnia wojny, a dodatkowo dolar bardzo wzmacnia się do koszyka (seria podwyżek stóp) a złotówka osłabiła się do koszyka. Piątkowe zamknięcie nie było najszczęśliwsze i finalnie nominalnie jestem niżej niż na koniec marca.
Ceny i wartości podaję z poziomów piątkowych zamknięć (teraz są duże wahania i ma to istotne znaczenie).
saldo na dzień 04.04.2022 na koncie maklerskim to: 13 419,81 zł Suma wpłat od 23.12.2020 to: 12 583,20 zł
w 2020 Limit IKZE wynosił 6 272,40 w 2021 Limit IKZE wynosił 6 310,80 dla pracowników oraz 9 466,20 dla samozatrudnionych. w 2022 Limit IKZE wynosi 7 106,40 dla pracowników oraz 10 659,60 dla samozatrudnionych (skokowy wzrost pensji spowodował takie zmiany w limitach). https://www.gov.pl/web/rodzina/ikze-limit-wplat
@szcz33pan: Jak tłumaczysz sobie trzymanie 100% kapitału (jak dobrze rozumiem) w tylko jednym sektorze który na dodatek właśnie przestaje być modny? Liczysz na odbicie?
@monyprintergobrrrr: z perspektywy IKZE to 100% kapitału w tylko jednym sektorze. Z perspektywy portfela to zaangażowanie obecnie wynosi znacznie mniej niż 10%. Nie rekomenduje składu tego portfela jako podstawowy i główny. Limity IKZE są jakie są i po prostu zdecydowałem, że w ten sektor pierwsze limity wpłat będą wchodzić. Trudno limitami po 6k kupować różne ETFy bo opłaty mnie zjedzą. Limitu za 2022 nie wydałem. Może urozmaicę go i wrzucę w
@szcz33pan: Jak piszesz tylko tylko o niereprezentacyjnym wycinki portfela bez kontekstu to podsumowanie jest trochę bez sensu. Ani nie mówi nic o strategii, ani nie jest benchmarkowane resztą portfela ani żadnym indeksem.
Takie wyrwane z kontekstu „kupiłem akcje i spadajo” ( ͡°͜ʖ͡°)
@monyprintergobrrrr: trudno w miesięcznych raportach pisać wszystko od początku, stąd są linki do starych wpisów + w spojlerze masz krótki opis, że to nie jest całość portfela i krótki opis założeń.
Takie wyrwane z kontekstu „kupiłem akcje i spadajo” ( ͡°͜ʖ͡°)
@monyprintergobrrrr: tak sobie rano pomyślałem, jak Tobie odpisywałem. Natomiast dobre podsumowanie zajmuje więcej czasu niż takie co teraz wrzucam. Może niedługo zacznę korzystać z myfund i będzie to łatwiej możliwe do prezentacji.
@szcz33pan: ciekawy temat. U mnie ike + ikze idzie całe w ftse. Część w rody. Obecnie to jakieś 90/10. Raczej skupiam się na tym żeby zwiększyć domowe dochody i dojść do momentu 2xike+ikze. Dla osób akumulacych te spadki to jak manna z nieba. Podrzucisz link do przykładowego podsumowania rocznego?
Raport po majówce, ale tradycyjnie z danymi z piątkowego zamknięcia przed pierwszym poniedziałkiem miesiąca.
Miesiąc kwiecień to ponowne spadki i zjazd indeksów w okolicę dołków z pierwszego dnia wojny, a dodatkowo dolar bardzo wzmacnia się do koszyka (seria podwyżek stóp) a złotówka osłabiła się do koszyka. Piątkowe zamknięcie nie było najszczęśliwsze i finalnie nominalnie jestem niżej niż na koniec marca.
Ceny i wartości podaję z poziomów piątkowych zamknięć (teraz są duże wahania i ma to istotne znaczenie).
saldo na dzień 04.04.2022 na koncie maklerskim to: 13 419,81 zł
Suma wpłat od 23.12.2020 to: 12 583,20 zł
Start portfela nastąpił 23.12.2020 https://www.wykop.pl/wpis/54422211/mirki-dzis-w-ramach-pasywnyinwestor-dokonalem-zaku/
posiadane jednostki:
KraneShares CSI China Internet UCITS ETF
iShares S&P 500 Information Technology Sector UCITS ETF
Łączne nakłady na inwestycje to limit IKZE 2020 (6 272,40 zakupiłem IUIT.UK) + limit IKZE 2021 (6 310,80 zakupiłem KWEB.UK)
Dla przypomnienia o co chodzi z tagiem i założeniem
#roi 2022 = -13,50% (w rozliczeniu na PLN)
Szczegóły: https://pl.wikipedia.org/wiki/ROI
#xirr 2022 = -35,92% (w rozliczeniu na PLN)
Szczegóły: https://pl.wikipedia.org/wiki/Wewn%C4%99trzna_stopa_zwrotu
w 2020 Limit IKZE wynosił 6 272,40
w 2021 Limit IKZE wynosił 6 310,80 dla pracowników oraz 9 466,20 dla samozatrudnionych.
w 2022 Limit IKZE wynosi 7 106,40 dla pracowników oraz 10 659,60 dla samozatrudnionych (skokowy wzrost pensji spowodował takie zmiany w limitach).
https://www.gov.pl/web/rodzina/ikze-limit-wplat
#pociagdozyskow #gielda #inwestowanie #pieniadze #oszczedzanie #ike #ikze #pasywnyinwestor #dolar #emerytura #etf
źródło: comment_1651644630mUGehNweYuEZo1Jo8qMDAv.jpg
PobierzZ perspektywy portfela to zaangażowanie obecnie wynosi znacznie mniej niż 10%.
Nie rekomenduje składu tego portfela jako podstawowy i główny. Limity IKZE są jakie są i po prostu zdecydowałem, że w ten sektor pierwsze limity wpłat będą wchodzić. Trudno limitami po 6k kupować różne ETFy bo opłaty mnie zjedzą. Limitu za 2022 nie wydałem. Może urozmaicę go i wrzucę w
Takie wyrwane z kontekstu „kupiłem akcje i spadajo” ( ͡° ͜ʖ ͡°)
@monyprintergobrrrr: tak bez czytania możesz tak zrozumieć, trudno.
Robię roczne podsumowania większości portfela i tam widać więcej.
Moze zamiast miesiecznych oderwanych i rocznych pelnych rob kwartalne pelne? Twoj tag = Twoje zasady, dostajesz po prostu feedbak ( ͡° ͜ʖ ͡°)
Dla osób akumulacych te spadki to jak manna z nieba. Podrzucisz link do przykładowego podsumowania rocznego?