@Buntro ogólnie Halifax i tak jest w czołówce najlepszych ofert. Sam mam i sobie nie chwalę bo mamy teraz wysokie oprocentowanie ale pamiętam czasy jak mniej niż 2% było.

@john-mose

Oni tego nie robią charytatywnie :)

I tak i nie (⌐ ͡■ ͜ʖ ͡■) ja robiłem remortgage z pomocą L&C Mortgages, totalnie zdalnie i za free, ba, nawet dostałem cashback xD ( ͡°( ͡° ͜ʖ( ͡° ͜ʖ ͡°)ʖ ͡°) ͡°)

@zomowiec: dokladnie 3 tygodnie temu dostalem oferte remortgage ponizej 5% + £300 za to ze zmienilem bank. Wiec pewnie jak nie twoj bank to inny ci cos saproponuje.

@zomowiec Ty już 7 lat nie mieszkasz na Sudbury Hill ? Jak ten czas z--------a ...

Ile czasu przed koncem obecnego mortgage moge oczekiwac oferty od banku?

@kohsamui: to ty sie musisz tym zainteresowac, najlepiej zaczac tak z 6 miesiecy przd remortgage.
Najlepiej przejdz sie do jakiegos "mortgage advisora" znajdzie ci dobra oferte.

@kohsamui: 1,5 roku temu wiec mogło sie cos zmienic...

@FantaZy: Halifax, ale 15% wkładu własnego

@kaktusak: tutaj juz dochodzi do bilansu zysku i strat, utknac na 2 lata na wysokim procencie lub dalej placic czynsz do prywatnego landlorda, w moim przypadku 925f miesiecznie. Dodatkowo mysle, ze jesli nie przedluza stamp duty holiday to te procenty beda musialy troche spasc, lub ceny nieruchomosci o te kilka % bo w dobie pandemii ilosc udzielanych kredytow moze sporo spasc. Sam Borys zapowiadal powrot 5% ltv wiec czas pokazePokaż całość

@zomowiec: jesli stac cie na to zeby nie brac to nie bierz, nie oplaca sie

@zomowiec: Mortgage holiday zawiesza wplaty, ale odsetki dalej rosna, a jak pewnie wiesz, na poczatku splaty odsetki stanowia znaczna wiekszosc raty. Wiec zawieszajac splate na dwa miesiace, nie tylko bedziesz musial splacic w przyszlosci to czego nie zaplaciles, ale tez prawie drugie tyle w odsetkach.
Jezeli mozesz splacac dalej to splacaj. Jezeli nie mozesz to mortage holiday i tak ci ratuje tylek wiec nie ma co narzekac

@mielonkazdzika: tak, albo dostał lepsza cenę i im nie sprzedał

@petugh: Gazumping to rak, dziwne ze tego nie zakazali ale taki kraj (drugi rak to leashold:)

@petugh: zdaje się że tak...

@petugh: @patrol798:Akurat w temacie jestem na bieząco i doradca kredytowy doradził mi prostą rzecz - działa to dokłądnie jak z ubezpieczeniami - trzeba zmieniać banki.

Najlepiej brać kredyt z jak najniższą ratą na jak najdłużej na fixed rate i nadpłacać na ile bank pozwala. Jak się skończy okres promocyjny robić remortgage w innym banku i na kolejnej promocji i dalej nadpłacać. Ostatecznie utrzymuje się żrednie oprocentowanie poniżej 3%.

@Kuba_prezes: Nie. To nieprawda. Nie trzeba miec rowniez zajebistych wplywow.

Czy biorąc 2 years fix rate, da radę przewidzieć interest rate po tym okresie? Chodzi mi przynajmniej o zbliżona kwotę jaką będę musiała zapłacić za miesiąc?

@Calverleyy: oczywiście, że się nie da. Skąd bank ma wiedzieć jakie będą stopy procentowe za 2 lata? Wpisz sobie w dowolnym kalkulatorze stopę procentową np.5%, która jest dużo wyższa od obecnych i zobaczysz jak zmieni się kwota. Stopy procentowe raczej już nie spadną, aPokaż całość

@patrol798: @Calverleyy: Interest rate jest teraz zdaje sie 0.25. Jaki czas temu Carney mowil, ze planowane podniosienie jest za 2 lata. Natomiast ostatnio (w zeszly czwartek) mowil, ze mozliwe jest podniesienie szybciej zaleznie od przebiegu negocjacji Brexitowych. Wiekszosc ekonomistow przewiduje szybsze podniesienie stop (byc moze poczatek 2018?). Inna sprawa o ile podniosa, mysle ze nie bedzie tutaj jakichs skokowych zmian a raczej powolne stopniowe zwiekszanie.