Ratlerek
https://ratlerek.pl - szczegóły znajdziesz klikając w buttony na stronie Ratlerka.

#oferta #sprzedam #handel #internet #domeny #biznes #gospodarka #vc #venturecapital #startup #inwestycje
0
  • Najlepsze
  • Wszystkie komentarze
vieniasn
@Ratlerek wypad z tym rób ile można
0
Pedrobodo
Pedrobodo
Jest dosyć popularny #startup w Polsce, który widzę jest wszędzie i zdobywa rynek, ale jak się wejdzie w sprawozdanie finansowe to widzimy już 9mln+ PLN ujemnych kapitałów przy sumie bilansowej 2mln+ za 2023.

Czy to ma szansę osiągnąć #bep? Czy przyjdzie po prostu jakiś grubas i kupi to jako #marketplace?

Ktoś z #big4 zajmuje się doradztwem w tym temacie i jest w
1
  • Najlepsze
  • Wszystkie komentarze
DeoLawson
0000816102


@Pedrobodo: W skrócie, kapitały własne nie mają tutaj znaczenia, bo spółka finansuje się pożyczkami (od kogo nie wiem, być może od właścicieli, być może od venture capital), póki co jest silnie nierentowna, ale przychody w ciągu roku urosły 4 krotnie, to niezłe tempo wzrostu i być może modele finansowe które spółka pokazuje dostawcom kapitału pokazują, że np. po osiągnięciu w kilka lat 50 mpln przychodów będzie to rentowne, dlatego
4
r.....a
@Pedrobodo: tak działają startupy. Dopóki firma ma duży potencjał wzrostu, może zaciągać dług bo i tak go spłaci w przyszłości, a dzięki zadłużeniu ma pieniądze na szybszy rozwój.
Popatrz na przykład na dług Allegro:
https://www.bankier.pl/wiadomosc/Allegro-eu-zmniejszylo-dlug-o-651-7-mln-zl-po-refinansowaniu-zadluzenia-7981219.html
Inwestorzy widzą potencjał i wolą żeby firma skupiła się na rozwoju, zamiast spłacania długu, bo w dłuższej perspektywie to się opłaci.
0
virgola
Brutalny atak na Assay Group.
Cios wyprowadzony od wewnątrz:
https://youtu.be/86niP3-NOtE?t=739

12:20 - 13:29
"Przychodzili ludzie, którzy tam trzymali pieniądze i pomimo tego, że ja im mówiłem i pokazywałem listę ostrzeżeń publicznych KNF, oni dalej trzymali tam pieniądze. Ten mechanizm przekonywania klientów do wpłacania do różnych firm jest bardzo efektywny, ludzie są bardzo na to podatni, bo ktoś jest bardzo przekonywujący. Więc trzeba się wystrzegać takich ofert, które wydają się zbyt troszeczkę podejrzane, zbyt dobre, żeby
19
  • Najlepsze
  • Wszystkie komentarze
m3n3lli
@affairz: Aha, czyli jako jedna osoba ma prowadzić obserwację WSZYSTKICH podejrzanych firm bo przecież skupianie się tylko na jednej jest wybitnie podejrzane. Zastanów się może czasem co mówisz chłopie. Wykopek poświęca swój prywatny czas na research i aktualizowanie nas ws. tej potencjalnej afery a Ty jeszcze masz pretensje, że bierze na celownik za mało firm. Może w takim razie wspomóż go i sam weź na wokandę jakąś firmę a nie
10
virgola
Chcesz być wołany następnym razem, plusuj tutaj
9
virgola
Czy również czujecie w powietrzu delikatnie rozchodzący się brzydki zapach?
https://twitter.com/JakubStyczynski/status/1687002488602345473

Po więcej info zapraszam na tag #assay

#afera #finanse #gielda #inwestycje #startup #venturecapital #uokik #knf
5
  • Najlepsze
  • Wszystkie komentarze
virgola
@Savicky: Oj, Damian miał kompetencje:
3
virgola

Afera KNF Wprowadzenie: Sprawa Assay to nie tylko sprawa działalności Assay Group, to też kwestia tego, co zrobiło i czego nie zrobiło nasze Państwo w tej sprawie. I w jakim czasie. Dziś skupię się na tym aspekcie i pewnie zaskoczę tym niewielu, ale niestety postaram się udowodnić, że żyjemy w państwie z kartonu. Już chyba nie trzeba nikogo przekonywać (oprócz jednego obserwatora tagu), że coś jest na rzeczy i model działania Assay Group „wzbudza wątpliwości”: wielomiesięczne postępowanie UOKiK, zarzuty UOKiK, śledztwo prokuratury, a ostatnio informacja z samego Assaya o zablokowaniu kont bankowych, co doprowadziło do problemów i poślizgu w wypłacie odsetek – sami nazwijcie to, co się dzieje. Z poniższego artykułu https://www.bankier.pl/wiadomosc/Polski-krol-start-upow-na-celowniku-UOKiK-i-prokuratury-W-tle-144-mln-zlotych-8576947.html dowiadujemy się, że KNF otrzymał powiadomienie już w styczniu 2022r. i zainteresował się sprawą, bo odpowiedział, że „potrzebuje więcej szczegółów”. Już w kwietniu 2022r. KNF podziękował za zgłoszenie, co interpretuję w ten sposób, że przynajmniej rozpoczął analizę sprawy, a zatem miał jej pełną świadomość. W podobnym czasie sprawą zajął się UOKiK i analizował ją aż do kwietnia 2023r, po czym postawił zarzuty i wydał ostrzeżenie konsumenckie. Ponad rok od zgłoszenia to nie jest czas zadowalający, ale trzeba przyznać, że UOKiK przynajmniej coś zrobił. Mógł co prawda zrobić więcej (np. ogłosić, że prowadzi postępowanie wyjaśniające na swojej stronie) i mógł działać szybciej, ale przynajmniej działał. Zero publicznej reakcji KNF na wydarzenia. Pod koniec czerwca 2023r. do gry wchodzi prokuratura i wszczyna śledztwo. KNF dalej śpi. Dziś mija co najmniej 18 miesięcy od kiedy KNF wie o sprawie, ale nie ma żadnego publicznego oświadczenia KNF w sprawie Assay. Czy to możliwe, że sprawa nie jest z zakresu KNF? Nie wydaje się. Prokuratura wszczęła śledztwo między innymi w sprawie działalności polegającej na gromadzeniu środków pieniężnych bez zezwolenia KNF oraz obciążenia tych środków ryzykiem. Mało tego, w artykule czytamy, że „grupa Assay miała być przedmiotem wielu pytań i wymiany pism z KNF”. Oznacza to, że KNF wypytując się Assay o różne rzeczy przyznaje, że jest to w jego kompetencjach. Przecież nie działaliby poza prawem… Ponadto wiemy, że to KNF zaproponował poprawki do ustawy o funduszach inwestycyjnych, które zaskakująco celnie pasują do zastopowania akurat takiej działalności, którą prowadzi Assay ASI. https://wykop.pl/link/6962627/knf-chce-chronic-ciulaczy-przed-ryzykownymi-inwestycjami-z-asi Nie znalazłem innego ASI, które pożyczałoby na taką skalę środki od osób fizycznych nie będących udziałowcem ASI, a chętnie poznam. Skąd zatem brak publicznych działań KNF? Nie wiem, ale chętnie posłucham dyrektora Kozińskiego, który z taką lubością występuje na konferencjach, a to on przecież nadzoruje fundusze inwestycyjne. A może sam profesor Jastrzębski się pofatyguje i zamiast tylko gadać o komunikacji z rynkiem, to przyjrzy się sprawie i nas oświeci? To właśnie dyrektor Koziński i przewodniczący Jastrzębski są odpowiedzialni za brak publicznych działań KNF w sprawie Assay. Przez 18 długich miesięcy. Mam nadzieję, że kiedyś poniosą konsekwencje. Ewentualnie dyrektor Barszczewski - rzecznik KNF – może wziąć temat na klatę i wyjaśnić o co chodzi. A może KNF uważa po prostu, że wszystko jest w porządku? To w takim razie też oczekuję takiego oświadczenia. Niech wezmą w końcu odpowiedzialność, za nadzór nad rynkiem kapitałowym, do czego przecież zostali powołani i za co biorą niemałe pieniądze, i powiedzą to klientom Assay Group wprost. W komentarzu screen z listy ostrzeżeń KNF, na której nie sposób znaleźć Assay, pomimo, że prokuratura już prowadzi śledztwo. Nawet tego KNF nie potrafi zrobić. A niebawem kolejne ciekawe informacje o Assay. Proszę o plusa dla zasięgu i zapraszam do obserwowania tagu. #assay #finanse #gielda #inwestycje #startup #venturecapital #uokik #knf

39 plusów

więcej
40
  • Najlepsze
  • Wszystkie komentarze
virgola
Ale numer! Wyobraźcie sobie, że audytor sprawozdań Aforti Holding, które przeżywa pewne „trudności operacyjne”, jest jednocześnie audytorem sprawozdań Assay Group!

Tu historia Aforti opisana w parkiecie:
https://www.parkiet.com/firmy/art38764991-aforti-nie-jestesmy-piramida-finansowa

A tu z onetu:
4
  • Najlepsze
  • Wszystkie komentarze
virgola
Jeśli chcecie wiedzieć, jakiego wysiłku analitycznego wymaga od KNF ocena kondycji finansowej Assay Group, to poniżej przedstawiam najnowsze wyniki finansowe Assay ASI (za 2022r.) oraz wyniki z poprzednich lat dla porównania. KNF bada sprawę nie mniej niż 18 miesięcy. Pisałem o tym tutaj:
https://wykop.pl/wpis/72091547/afera-knf-wprowadzenie-sprawa-assay-to-nie-tylko-s

A teraz wyniki Assay ASI za 2022r. i lata poprzednie:
rok 2019: strata netto 0,14 mln zł
rok 2020: strata netto 12,3 mln zł

Afera KNF Wprowadzenie: Sprawa Assay to nie tylko sprawa działalności Assay Group, to też kwestia tego, co zrobiło i czego nie zrobiło nasze Państwo w tej sprawie. I w jakim czasie. Dziś skupię się na tym aspekcie i pewnie zaskoczę tym niewielu, ale niestety postaram się udowodnić, że żyjemy w państwie z kartonu. Już chyba nie trzeba nikogo przekonywać (oprócz jednego obserwatora tagu), że coś jest na rzeczy i model działania Assay Group „wzbudza wątpliwości”: wielomiesięczne postępowanie UOKiK, zarzuty UOKiK, śledztwo prokuratury, a ostatnio informacja z samego Assaya o zablokowaniu kont bankowych, co doprowadziło do problemów i poślizgu w wypłacie odsetek – sami nazwijcie to, co się dzieje. Z poniższego artykułu https://www.bankier.pl/wiadomosc/Polski-krol-start-upow-na-celowniku-UOKiK-i-prokuratury-W-tle-144-mln-zlotych-8576947.html dowiadujemy się, że KNF otrzymał powiadomienie już w styczniu 2022r. i zainteresował się sprawą, bo odpowiedział, że „potrzebuje więcej szczegółów”. Już w kwietniu 2022r. KNF podziękował za zgłoszenie, co interpretuję w ten sposób, że przynajmniej rozpoczął analizę sprawy, a zatem miał jej pełną świadomość. W podobnym czasie sprawą zajął się UOKiK i analizował ją aż do kwietnia 2023r, po czym postawił zarzuty i wydał ostrzeżenie konsumenckie. Ponad rok od zgłoszenia to nie jest czas zadowalający, ale trzeba przyznać, że UOKiK przynajmniej coś zrobił. Mógł co prawda zrobić więcej (np. ogłosić, że prowadzi postępowanie wyjaśniające na swojej stronie) i mógł działać szybciej, ale przynajmniej działał. Zero publicznej reakcji KNF na wydarzenia. Pod koniec czerwca 2023r. do gry wchodzi prokuratura i wszczyna śledztwo. KNF dalej śpi. Dziś mija co najmniej 18 miesięcy od kiedy KNF wie o sprawie, ale nie ma żadnego publicznego oświadczenia KNF w sprawie Assay. Czy to możliwe, że sprawa nie jest z zakresu KNF? Nie wydaje się. Prokuratura wszczęła śledztwo między innymi w sprawie działalności polegającej na gromadzeniu środków pieniężnych bez zezwolenia KNF oraz obciążenia tych środków ryzykiem. Mało tego, w artykule czytamy, że „grupa Assay miała być przedmiotem wielu pytań i wymiany pism z KNF”. Oznacza to, że KNF wypytując się Assay o różne rzeczy przyznaje, że jest to w jego kompetencjach. Przecież nie działaliby poza prawem… Ponadto wiemy, że to KNF zaproponował poprawki do ustawy o funduszach inwestycyjnych, które zaskakująco celnie pasują do zastopowania akurat takiej działalności, którą prowadzi Assay ASI. https://wykop.pl/link/6962627/knf-chce-chronic-ciulaczy-przed-ryzykownymi-inwestycjami-z-asi Nie znalazłem innego ASI, które pożyczałoby na taką skalę środki od osób fizycznych nie będących udziałowcem ASI, a chętnie poznam. Skąd zatem brak publicznych działań KNF? Nie wiem, ale chętnie posłucham dyrektora Kozińskiego, który z taką lubością występuje na konferencjach, a to on przecież nadzoruje fundusze inwestycyjne. A może sam profesor Jastrzębski się pofatyguje i zamiast tylko gadać o komunikacji z rynkiem, to przyjrzy się sprawie i nas oświeci? To właśnie dyrektor Koziński i przewodniczący Jastrzębski są odpowiedzialni za brak publicznych działań KNF w sprawie Assay. Przez 18 długich miesięcy. Mam nadzieję, że kiedyś poniosą konsekwencje. Ewentualnie dyrektor Barszczewski - rzecznik KNF – może wziąć temat na klatę i wyjaśnić o co chodzi. A może KNF uważa po prostu, że wszystko jest w porządku? To w takim razie też oczekuję takiego oświadczenia. Niech wezmą w końcu odpowiedzialność, za nadzór nad rynkiem kapitałowym, do czego przecież zostali powołani i za co biorą niemałe pieniądze, i powiedzą to klientom Assay Group wprost. W komentarzu screen z listy ostrzeżeń KNF, na której nie sposób znaleźć Assay, pomimo, że prokuratura już prowadzi śledztwo. Nawet tego KNF nie potrafi zrobić. A niebawem kolejne ciekawe informacje o Assay. Proszę o plusa dla zasięgu i zapraszam do obserwowania tagu. #assay #finanse #gielda #inwestycje #startup #venturecapital #uokik #knf

39 plusów

więcej
25
  • Najlepsze
  • Wszystkie komentarze
virgola
Afera KNF

Wprowadzenie:
Sprawa Assay to nie tylko sprawa działalności Assay Group, to też kwestia tego, co zrobiło i czego nie zrobiło nasze Państwo w tej sprawie. I w jakim czasie. Dziś skupię się na tym aspekcie i pewnie zaskoczę tym niewielu, ale niestety postaram się udowodnić, że żyjemy w państwie z kartonu.

Już chyba nie trzeba nikogo przekonywać (oprócz jednego obserwatora tagu), że coś jest na rzeczy i model działania Assay Group „wzbudza

KNF chce chronić ciułaczy przed ryzykownymi inwestycjami z ASI.

36 plusów

więcej
39
  • Najlepsze
  • Wszystkie komentarze
virgola
Słynny warzywniak, tzn. ustawa o rozwoju rynku finansowego oraz ochrony inwestorów, został przegłosowany przez sejm.

W skrócie: nowa ustawa totalnie zablokuje działalność Assay Group polegającą na ściąganiu pożyczek od osób fizycznych. Piszemy o tym od kilkunastu miesięcy.

Z drugiej strony na mieście mówią, że działalność na cybernetyki prawie zamarła, więc nie ma już za bardzo co blokować…

Kiedyś

Uwaga! Przedstawiam dobrze znany rozkład jazdy: https://www.sejm.gov.pl/sejm9.nsf/agent.xsp?symbol=RPL&Id=RM-0610-74-23 Ten wpis to aktualizacja tego wpisu: https://wykop.pl/wpis/71622643/pamietacie-jak-pod-koniec-zeszlego-roku-wyszla-inf W skrócie: nowa ustawa totalnie zablokuje działalność Assay Group polegającą na ściąganiu pożyczek od osób fizycznych. Piszemy o tym od kilkunastu miesięcy. Na mieście mówią, że - o ile nie będzie nieprzewidzianych sytuacji - prezydent może podpisać ustawę na jesieni 2023r. Proszę o plusa i zapraszam do obserwacji tagu #assay #finanse #gielda #inwestycje #startup #venturecapital #uokik #knf #afera

10 plusów

więcej
3
  • Najlepsze
  • Wszystkie komentarze
virgola
Assay wydał oświadczenie dotyczące ruchu prokuratury:
https://assay.pl/strefa-inwestora/relacje-inwestorskie/komunikaty/

Przeklejam:
"Szanowni Państwo,

Niniejszy
5
  • Najlepsze
  • Wszystkie komentarze
virgola

Polski "król start-upów" na celowniku UOKiK i prokuratury. W tle 144 mln złotych

9 plusów

więcej
3
virgola
Wyborcza poczuła krew:
https://wyborcza.biz/biznes/7,147582,29957068,prokuratura-i-uokik-biora-na-cel-gwiazde-polskiego-startupu.html

Co ważne: ING zablokował konta. A zatem dotychczas zebrana kasa leży zablokowana na koncie Assay ASI. Jak tam drodzy klienci Assay Group? Odsetki otrzymywane w terminie?

Jedno wielkie xD

Prokuratura i UOKiK biorą na cel "gwiazdę" polskiego startupu

23 plusy

więcej
22
  • Najlepsze
  • Wszystkie komentarze
virgola
ŁAMIĄCA WIADOMOŚĆ – prokuratura okręgowa w Warszawie wszczęła śledztwo w sprawie Assay Management i Assay ASI w zakresie (między innymi):

1. niekorzystnego rozporządzenia mieniem kilkuset osób w łącznej kwocie co najmniej 143.775.538 zł poprzez wprowadzenie ich w błąd (…) co do bezpieczeństwa oferowanych produktów finansowych, zakresu nadzoru sprawowanego nad spółką przez Komisję Nadzoru Finansowego oraz co do możliwości wywiązania się z zawartych z w/w osobami porozumień wekslowych,
2. prowadzenia (…) bez zezwolenia Komisji Nadzoru

Prokuratura okręgowa wszczęła śledztwo w sprawie Assay Management i Assay ASI

18 plusów

więcej
40
  • Najlepsze
  • Wszystkie komentarze
virgola
Czyszczenie sociali w Assay Group

Kiedyś pisałem, że nadejdzie taki etap, że ludzie związani z Assay Group oraz Assay ASI będą na swoich profilach w mediach społecznościowych kasować treści odnoszące się do funduszu Assay. I ten czas właśnie nadszedł. Przedstawiam dwa bardzo dobre przykłady.

1. Pan Mirek
Była już o nim wzmianka tutaj:
27
  • Najlepsze
  • Wszystkie komentarze
virgola
O kurła, ale imba na #aforti na gowork:
https://www.gowork.pl/opinie_czytaj,21471246
(najlepiej kliknąć "najnowsze opinie")
Chcą jechać na Warszawę by odzyskać swoją kasę z pożyczek.

Polecam wszystkim klientom #assay przejrzeć komentarze, bo modele pozyskiwania tych dwóch firm, są w zasadzie identyczne:

Wydłuża się lista podmiotów i osób, które w przyszłości prawdopodobnie będą kasować treści w necie. Do galerii osób negatywnie nakręconych, którzy promują/współpracują/współdziałają z Assay Group dołączają: Mariusz Grendowicz (były prezes BRE/mBanku) Bogusław Rok (Akademia Koźmińskiego) Marta Karwacka (Deloitte) Maryla Wojcieszek (Huge Thing) Małgorzata Bobrowska (PSIK) Google For Start ups źródło: https://assay.pl/wiedza/assay-smartup-day/ Białostocki Park Naukowo-Technologiczny źródło: https://bpnt.bialystok.pl/PL/aktualnosci/konkurs-assay-superhero-dla-startupow-zmieniajacych-swiat-na-lepsze #assay #finanse #gielda #inwestycje #startup #venturecapital #uokik #knf

15 plusów

więcej
4
  • Najlepsze
  • Wszystkie komentarze
virgola
Uwaga! Przedstawiam dobrze znany rozkład jazdy:
https://www.sejm.gov.pl/sejm9.nsf/agent.xsp?symbol=RPL&Id=RM-0610-74-23

Ten wpis to aktualizacja tego wpisu:
https://wykop.pl/wpis/71622643/pamietacie-jak-pod-koniec-zeszlego-roku-wyszla-inf

W

Pamiętacie jak pod koniec zeszłego roku wyszła informacja, że szykowana jest aktualizacja ustawy o funduszach inwestycyjnych? Tu linki: https://wykop.pl/link/6954593/asi-nie-dla-kowalskiego-zakaz-pozyczek-od-osob-fizycznych https://wykop.pl/link/6962627/knf-chce-chronic-ciulaczy-przed-ryzykownymi-inwestycjami-z-asi W skrócie chodziło o to, że ASI takie jak Assay ASI nie będą mogły zaciągać pożyczek od osób fizycznych, które nie są udziałowcami tego ASI. Wiadomo, że to byłby ogromny cios w Assay Group. Więc chciałem Wam dać znać, że wszystko idzie zgodnie z rozkładem! (screen) https://legislacja.rcl.gov.pl/projekt/12349203/katalog/12803554#12803554 Na mieście mówią, że rada ministrów przyjęła projekt ustawy zawierający te zmiany. Zatem – jesteśmy coraz bliżej głosowania w sejmie. Tak, jak zapowiadałem - czekają nas ciekawe czasy! Proszę o plusa dla zasięgu i obserwację tagu O co w tym wszystkim chodzi? Zapraszam tu -> Pokaż spoiler #assay #finanse #gielda #inwestycje #startup #venturecapital #uokik #knf #afera

18 plusów

więcej
10
  • Najlepsze
  • Wszystkie komentarze
virgola
Pamiętacie jak pod koniec zeszłego roku wyszła informacja, że szykowana jest aktualizacja ustawy o funduszach inwestycyjnych? Tu linki:
https://wykop.pl/link/6954593/asi-nie-dla-kowalskiego-zakaz-pozyczek-od-osob-fizycznych
https://wykop.pl/link/6962627/knf-chce-chronic-ciulaczy-przed-ryzykownymi-inwestycjami-z-asi

W skrócie chodziło o to, że ASI takie jak Assay ASI nie będą mogły zaciągać pożyczek od osób fizycznych, które nie są udziałowcami tego ASI. Wiadomo, że to byłby ogromny cios w Assay Group.
Więc chciałem Wam dać znać, że wszystko idzie zgodnie z rozkładem! (screen)

ASI nie dla Kowalskiego. Zakaz pożyczek od osób fizycznych.

15 plusów

więcej
18
  • Najlepsze
  • Wszystkie komentarze
virgola
Dziś aktualizacja po zarzutach UOKiK.

TL:DR
Assay się nie zgadza z zarzutami, ale brak szczegółów. Nic nie wyjaśniają.

Jak być może pamiętacie UOKiK postawił Assay Group zarzuty oraz wydał ostrzeżenie konsumenckie:

N I E M O Ż L I W E !! Trochę to trwało, ale jednak: "Prezes UOKiK postawił zarzuty Assay Management oraz zarządzanej przez nią spółce Assay ASI oferującej „weksle inwestycyjne”. Wydał także ostrzeżenie konsumenckie." https://uokik.gov.pl/aktualnosci.php?news_id=19532 A to dopiero początek zabawy. Teraz zacznie się czyszczenie sociali, demage control, pytania do KNF itp. No i klienci mogą się delikatnie wkurzyć... Zapraszam też do wykopania: https://wykop.pl/link/7084357/prezes-uokik-postawil-zarzuty-assay-management-oraz-zarzadzanej-przez-nia-spolce A tu wykop sprzed 9 miesięcy o rozpoczęciu postępowania wyjaśniającego: https://wykop.pl/link/6730179/uokik-kontra-assay-pierwsze-starcie #assay #finanse #gielda #inwestycje #startup #venturecapital #uokik #knf #afera

39 plusów

więcej
15
  • Najlepsze
  • Wszystkie komentarze
virgola
Nie tylko sfrustrowane wykopki zainteresowały się Assay Group. Sprawa zatacza coraz szersze kręgi:
https://twitter.com/JakubStyczynski/status/1651538181408411648?cxt=HHwWgMC-vbnOuOstAAAA
"Wątpliwości budziły weksle ze sztywną "stopą zwrotu" kierowane do osób fizycznych, dziwny marketing oraz fatalne wyniki finansowe portfela inwestycyjnego."

Polecam sprawdzić, jakie to materiały śledcze napisał do tej pory redaktor Styczyński i połączyć kropki.

Niebawem
19
  • Najlepsze
  • Wszystkie komentarze

Powiązane tagi