Wpis z mikrobloga

W czerwcu był straszny zajob w pracy i brak czasu na takie wpisy niestety. Wrzucam niregularnie, a liczę, że od sierpnia wrócimy z poprzednią cyklicznością #ikze na #portfel #pasywnyinwestor

Wynik na portfelu ze względu na obecną aurę nawet zadowala, wartością w PLN wracamy do "zera" za ten rok.
Limitu za 2022 nie wykonałem, ostatnio miałem mało czasu na sensowne podjęcie decyzji.

Ceny i wartości podaję z poziomów piątkowych zamknięć (teraz są duże wahania i ma to istotne znaczenie).

saldo na dzień 08.07.2022 na koncie maklerskim to: 14 875,84 zł
Suma wpłat od 23.12.2020 to: 12 583,20 zł

Start portfela nastąpił 23.12.2020 https://www.wykop.pl/wpis/54422211/mirki-dzis-w-ramach-pasywnyinwestor-dokonalem-zaku/

posiadane jednostki:
KraneShares CSI China Internet UCITS ETF
iShares S&P 500 Information Technology Sector UCITS ETF
Łączne nakłady na inwestycje to limit IKZE 2020 (6 272,40 zakupiłem IUIT.UK) + limit IKZE 2021 (6 310,80 zakupiłem KWEB.UK)

Dla przypomnienia o co chodzi z tagiem i założeniem

Kupuje pasywnie jednostki ETF i trzymać je będę do grudnia 2040 roku. Najbliższa weryfikacja zasadności portfela w grudniu 2023 roku. Oprócz tego mam konto IKE, gdzie inwestuje aktywnie - gram tam dość agresywnie wchodząc w gejmingi i nie rzadko z dźwignią. W rocznych podsumowaniach będzie widać, który sposób grania jest bardziej efektywny.

#roi 2022 = -4,12% (w rozliczeniu na PLN)

Czym jest ROI? to całkowity zwrot inwestycji. Dzielę aktualne saldo konta (na IKZE nie ma podatków) przez poniesiony wkład. Pomiar ten jest bardzo często stosowany do sprawdzania zyskowności z inwestycji. ROI jest liczony z wartości rzeczywistych i w miesięcznych wpisach podaje wartości od pierwszego poniedziałku stycznia aktualnego roku pomiarowego.

Szczegóły: https://pl.wikipedia.org/wiki/ROI

#xirr 2022 = -7,92% (w rozliczeniu na PLN)

Czym jest XIRR? To Wewnętrzna stopa zwrotu. Bardziej miarodajna od ROI ponieważ liczy średnią stopę z okresu uwzględnia zmiany stanu na koncie (wpłaty lub wypłaty). Liczy zwrot za ostatnie 12 miesięcy lub jeśli zakres danych jest krótszy to skaluje wynik na cały rok (np. wzrost od startu inwestycji o 3% przez miesiąc oznacza 36% w rok i taki wynik XIRR pokaże). Podobnie jak ROI w miesięcznych wpisach uwzględniam wartości od pierwszego poniedziałku stycznia aktualnego roku pomiarowego.

Szczegóły: https://pl.wikipedia.org/wiki/Wewn%C4%99trzna_stopa_zwrotu

w 2020 Limit IKZE wynosił 6 272,40
w 2021 Limit IKZE wynosił 6 310,80 dla pracowników oraz 9 466,20 dla samozatrudnionych.
w 2022 Limit IKZE wynosi 7 106,40 dla pracowników oraz 10 659,60 dla samozatrudnionych (skokowy wzrost pensji spowodował takie zmiany w limitach).
https://www.gov.pl/web/rodzina/ikze-limit-wplat

#pociagdozyskow #gielda #inwestowanie #pieniadze #oszczedzanie #ike #ikze #pasywnyinwestor #dolar #emerytura #etf
szcz33pan - W czerwcu był straszny zajob w pracy i brak czasu na takie wpisy niestety...

źródło: comment_1657525453C66mJ9e9MAz65qlkKrrtR8.jpg

Pobierz