#pdk

Zanim zaczniecie hejtować @Bitbay , kilka słów ode mnie. Na codzień zajmuję się AML/KYC w jednym z międzynarodowych banków (nie będę podawał nazwy z wiadomych przyczyn).
Zarówno banki jak i instytucje zajmujące się obrotem pieniędzmi, finansami (jak giełdy kryptowalut, Revoluty i tym podobne), których siedziba mieści się w kraju, który jest członkiem Unii Europejskiej są zobowiązane do przestrzegania przepisów IV dyrektywy AML. Dotyczy ona zapobiegania wykorzystywania systemu finansowego do prania pieniędzy oraz finansowania terroryzmu. Co to oznacza? Jeżeli istnieje jakiekolwiek podejrzenie co do klienta, że pierze brudne pieniądze lub finansuje terroryzm/organizacje terrorystyczne, dana instytucja ma obowiązek zweryfikować czy podejrzenie jest właściwe czy też jest to "fałszywy alarm". Efektem jest na przykład zablokowanie wypłaty środków klienta do czasu wyjaśnienia sprawy. Gdyby się okazało, że dana instytucja pozwoliła na wypłatę środków pochodzących z przestępstwa lub celem wypłaty środków jest przestępstwo (pranie pieniędzy / finansowanie terroryzmu) i wyszłoby to na jaw, Unia Europejska nałożyła by tak kolosalną karę (często liczoną w dziesiątkach milionów euro), że wiele instytucji by się poskładało.

Kryptowaluty z racji swojej zasady działania i braku kontroli nad transakcjami są na świeczniku AML'owym. Dla UE nie ma zmiłuj. Instytucja brała udział w praniu hajsu lub nie wykryła przestępstwa u swojego klienta - dostaje karę.

I teraz do sedna. Jeżeli BitBay ma wątpliwości co do OP'a i jego transakcji to ma obowiązek je wyjaśnić. A to, że BitBay nie informuje o szczegółach sprawy i na czym stoi wynika tylko i wyłącznie z procedur. Przecież Wam nie powiedzą co aktualnie robią bo ktoś kto zajmuje się praniem hajsu mógłby wykorzystać te informacje do dalszych przestępstw chociażby zaPokaż całość