[Winden]

Temat podatkowy w przypadku inwestowania to jakieś nieporozumienie. Szukam info Mirki, może ktoś się orientuje - chciałbym w ramach IKE co miesiąc za 200-300zl kupować akcje jakiegoś zagranicznego ETF, który reinwestuje w siebie wypłacane dywidendy. Nie przekroczę w ten sposób kwoty IKE ani nie zamierzam sprzedawać akcji. Tylko chce wrzucać regularne wpłaty w ten koszyk. Czy muszę cokolwiek wówczas wypełniać w PIT? #inwestycje #akcje #ike

[broker]

@Winden nie. Wplat na IKE nie wykazujesz w PIT.

[bungaBunga]

@Winden: Nie musisz. Jeśli dostaniesz dywidendę, to też nie musisz (przy czym dalej jest możliwe, że zapłacisz podatek od dywidendy za granicą). Przy sprzedaży akcji też nie zapłacisz podatku. Podatek od zysków kapitałowych w IKE zapłacisz tylko w przypadku, gdy wypłacisz kasę przed osiągnięciem odpowiedniego wieku (zwykle 60 lat).
Przy zakupie za 200-300 zł opłaca się w zasadzie tylko XTB, w innych pewnie zjedzą cię minimalne opłaty.

[Winden]

@bungaBunga: I właśnie w xtb mam zamiar działać. Dzięki za wyczerpującą odpowiedź Mirku.

[Sabr]

@Winden: A masz IKZE? Jak nie to zacznij od niego. Daje to samo co IKE plus ulga. Starczy w rocznym PIT wpisać ile wpłaciłeś na IKE (obowiązuje zmienny roczny limit).

[bungaBunga]

@Sabr: Zależy w jaki sposób jesteś opodatkowany.
UoP i drugi próg - IKZE. B2B z opodatkowaniem poniżej 12% - IKE.

[Sabr]

@bungaBunga: Ulga na IKZE działa też na B2B. No i można mieć IKZE i IKE jednocześnie, więc lepiej zacząć od wpłat na IKZE.

[Winden]

@Sabr: @bungaBunga Jeśli nie muszę kompletnie nic robić uzywajacydo tego IKE to mi wystarcza, dzięki Mirki ( ͡° ͜ʖ ͡°)

[bungaBunga]

@Sabr: Ulga na IKZE działa przy B2B, ale jeśli płacisz 12% podatku, to odliczysz tylko 12% wpłaty. Przy wypłacie z IKZE zapłacisz 10% podatku od całości zgromadzonych środków - więc ten zysk podatkowy z IKZE będzie minimalny. Na IKE prawdopodobnie podatkowo wyjdziesz lepiej.
Chociaż tak, jak masz na tyle dużo kasy, żeby skorzystać z obu, to najlepiej mieć oba (i zastanowić się jeszcze nad OIPE).