Wpis z mikrobloga

Temat podatkowy w przypadku inwestowania to jakieś nieporozumienie. Szukam info Mirki, może ktoś się orientuje - chciałbym w ramach IKE co miesiąc za 200-300zl kupować akcje jakiegoś zagranicznego ETF, który reinwestuje w siebie wypłacane dywidendy. Nie przekroczę w ten sposób kwoty IKE ani nie zamierzam sprzedawać akcji. Tylko chce wrzucać regularne wpłaty w ten koszyk. Czy muszę cokolwiek wówczas wypełniać w PIT? #inwestycje #akcje #ike
  • 8
  • Odpowiedz
  • Otrzymuj powiadomienia
    o nowych komentarzach

@Winden: Nie musisz. Jeśli dostaniesz dywidendę, to też nie musisz (przy czym dalej jest możliwe, że zapłacisz podatek od dywidendy za granicą). Przy sprzedaży akcji też nie zapłacisz podatku. Podatek od zysków kapitałowych w IKE zapłacisz tylko w przypadku, gdy wypłacisz kasę przed osiągnięciem odpowiedniego wieku (zwykle 60 lat).
Przy zakupie za 200-300 zł opłaca się w zasadzie tylko XTB, w innych pewnie zjedzą cię minimalne opłaty.
  • Odpowiedz
@Winden: A masz IKZE? Jak nie to zacznij od niego. Daje to samo co IKE plus ulga. Starczy w rocznym PIT wpisać ile wpłaciłeś na IKE (obowiązuje zmienny roczny limit).
  • Odpowiedz
@Sabr: Ulga na IKZE działa przy B2B, ale jeśli płacisz 12% podatku, to odliczysz tylko 12% wpłaty. Przy wypłacie z IKZE zapłacisz 10% podatku od całości zgromadzonych środków - więc ten zysk podatkowy z IKZE będzie minimalny. Na IKE prawdopodobnie podatkowo wyjdziesz lepiej.
Chociaż tak, jak masz na tyle dużo kasy, żeby skorzystać z obu, to najlepiej mieć oba (i zastanowić się jeszcze nad OIPE).
  • Odpowiedz