[singollo]

Zagadnienie: matematyka finansowa. Jak liczyć stopę zwrotu z inwestycji, gdy w sposób ciągły zwiększam jej wartość?

Taka sytuacja: 1 marca mam 1000 zł, kupuję za nie np. akcje. 31 marca akcje są warte 1050 zł. 10 kwietnia dokupuję akcji za kolejny 1000 zł, a 30 kwietnia łączna wartość portfela to 2150 zł. Jaka jest miesięczna stopa zwrotu z takiej inwestycji? W końcu od 1 do 10 kwietnia "pracowało" 1050 zł, a od 10 - już "2050" - jeśli liczyć tylko wartość początkową i dodatkowe wpłaty.

Nie potrzebuję tu pełnego wyjaśnienia, wystarczy wskazówka - czego (i gdzie) szukać

#matematyka #finanse #inwestycje #gielda #kryptowaluty

[a.....d]

@singollo: średnia cena zakupu

[Filip3k91]

@singollo: Jeżeli chodzi o krypto masz do tego narzędzia. Na coinmarketcap podajesz datę i cenę zakupu i samo ci liczy ile hajsu jestes do przodu. Podejrzewam ze dla akcji na gieldzie tez jest coś takiego.

[Petrolul]

@singollo: Jeżeli kupujesz wszystko u jednego maklera, to wtedy on przeliczy Ci średnią cenę zakupu i względem obecnej ceny liczy zysk. Z mojego doświadczenia: ING pokazuje wszystko jako jedną "pozycję", w przypadku XTB tak samo, z tym, że łatwo zobaczyć co się składa na daną pozycję (np zakup styczniowy po 25zł, marcowy po 27zł, kwietniowy po 23zł)

[jankowski90]

@singollo: to musisz użyć ciągów matematycznych.
powiększając pakiet akcji co miesiąc o stałą kwotę osiągasz zysk x, który potem musisz podzielić na kwoty, które go wypracowały

[DeoLawson]

@singollo: Słowo klucz to irr, funkcja xirr w excelu. Materiały znajdziesz w necie

[LukaszBONQ]

@singollo: można w excelu za darmochę, alternatywą jest też apka myfund - jak dla mnie bardzie przejrzysta i intuicyjna

[g.....k]

@singollo: xirr

[Sunday]

@singollo: xirr i irr w excelu to dobre tropy, generalnie wyobraź sobie że te pieniądze w różnych data i kwotach wpłacasz na konto oszczędnościowe zamiast na inwestycje, pytanie na ile % powinno być oprocentowane to konto abyś miał na nim tyle pieniędzy co obecnie warte są Twoje inwestycje? To właśnie stopa zwrotu której szukasz.

[mleki]

Time weighted rate of return