[Ssslave]

Wiecie czym się różni bank od mafii ? Bank ma więcej pieniędzy.

Nie rozumiem Waszego zdziwienia, że BZWBK wypowiedział umowę konta.
Regulaminy i umowy skonstruowane są tak, że w przypadku podejrzanych transakcji bank z tym kontem może zrobić co mu się podoba, łącznie z zamrożeniem środków.
Spędziłem ponad 10 lat w bankowości w różnych działach, od sprzedaży, przez serwis, również jakieś testy IT.

Pamiętam historię gościa, który posiadał konto firmowe oraz osobiste oraz raz w tygodniu przynosił 4 wielkie kartony po pampersach monet. Kilkadziesiąt tysięcy w monetach 1zł, 2zł, 5zł.
Prowadził działaność - automaty do gier stąd takie ilości monet.

Liczenie tego zajmowało ogromną ilość czasu, potrafił kasę zablokować na kilka godzin.
Monety nie były posortowane, ot po prostu wsypane do pudeł.

Po kilku takich wpłatach włączyła się flaga AML (anty-money laundry) na rachunku, zablokowano rachunek, klient wpisany do bankowych rejestrów AML i MigDZ (podejrzane transakcje - raportowane min do policji gospodarczej, KiRu i US)

Z krypto jest tak samo. Bank ma w nosie co robisz z kasą, byle to nie były środki z : nielegalnego handlu, działań terorystycznych czy prania pieniędzy. Podejrzewam, że było sporo transakcji na rachunku tego klienta z BZWBK (wpłaty, wypłaty - często dużych kwot) stąd "dupochron" banku i wypowiedzenie umowy.

Bank na przelewach nie zarabia, w takich sytuacjach wystawia się tylko na ryzyko że nie było z ich strony reakcji.

Przez te wszystkie lata dowiedziałem się o bankach wszystkiego. Jak się temat Wam spodoba to wyciągnę kilkanaście miłych historii. Nie zamierzam ujawniać nazw banków ale poznacie pewne mechanizmy i sposób na prowadzenie tego biznesu.

Mazel Tov

#banki #bankowosc #kryptowaluty #bitcoin

[YippieKiYay]

@Ssslave: Zrób AMA :)

[johnmorra]

@Ssslave: wplatomatu na monety nie mieliscie ? ;)

[YippieKiYay]

@YippieKiYay: Mnie najbardziej ciekawi mechanizm "rezerwy cząstkowej". Czy bank centralny musi wyrazić zgodę na "dodruk" gotówki czy też dzieje się to automatycznie? Co w przypadku gdy ludzie wycofują depozyty? Zakładam w ślepo że banki nie wykorzystują 100% rezerwy cząstkowej bo w przeciwnym przypadku byłby problem przy wycofaniu większej ilości depozytów. Mógłbyś dokładniej opisać ten mechanizm?

[foxminator2000]

@Ssslave: @YippieKiYay: AMA dopiero po opisaniu paru historii. Dawaj @Ssslave: jakieś ciekawe hist.

[Ssslave]

@johnmorra: w banku w którym pracowałem liczarki do monet od kilku lat są używane tylko do celów wewnętrznych. Wpłatę od klienta należy przeliczyć ręcznie

[t.....3]

Wiecie czym się różni bank od mafii ? Bank ma więcej pieniędzy.

@Ssslave: Świetne porównanie... Banki mordują ludzi? xD

Po kilku takich wpłatach włączyła się flaga AML (anty-money laundry) na rachunku, zablokowano rachunek, klient wpisany do bankowych rejestrów AML i MigDZ (podejrzane transakcje - raportowane min do policji gospodarczej, KiRu i US)

I co w tym złego? Sprawdzili go i tyle. Słusznie była to sprawa podejrzana.

[graf_zero]

Świetne porównanie... Banki mordują ludzi? xD

@tymczasowe_konto333: Och, z całą pewnością. Tylko dla większych kwot niż mafie.

[t.....3]

@graf_zero: Tak, a wiesz o tym, bo Twój wujek(albo kolega kolegi) pracuje w banku i podpisuje zlecenia morderstw ( ͡° ͜ʖ ͡°)

[D.....o]

@graf_zero: xd

[Ssslave]

@YippieKiYay: Widywałem raporty z dziennej kontroli wypłat dla klientów indywidualnych. Bank reagował najczęściej promocją i szeroko zakrojoną akcją na pozyskanie nowego klienta z depozytem. (np konto z lokatą min 30 000) Dla klientów wycofujących duże środki - aktywna retencja (propozycje korzystnych lokat, gifty a dla "goldów" nawet iPady)
Akcja trwała 3-6mcy. Bardzo mocno eskalowana wśród zespołów.

[doges]

Wiecie czym się różni bank od mafii ?

@Ssslave: Mafia ma zasady.

[Astuel]

@Ssslave: Bardzo chętnie poczytam kolejne historie. Pozdrawiam

[KolegaPatryk]

@Ssslave: wolaj

[s3v3n]

plus za mazel tov, zajebiście mnie to rozbawiło ;D

[E.....n]

@Ssslave: Może dlatego, że KNF ostrzega ludzi przed tym, że to bańka i jak jebnie to wszyscy będą mieli pretensje do każdego tylko nie do siebie i bank się chroni przed tym?

[Herubin]

@YippieKiYay Rezerwa cząstkowa to nie jest czysty dodruk i mimo że skutkuje podobnymi efektami to jej działanie jest zupełnie inne. Cała kreacja pieniądza przy rezerwie polega na tym że bank pożycza część ulokowanych w nim depozytów. Samych pieniędzy więc nie przybywa jednak zwiększa się jego szybkość obiegu oraz zwiększa się księgowa wartość aktywów w gospodarce. Jakby organy miały jakieś pozwolenia dawać to żadnego kredytu byś bez pozwolenia NBP nie mógł brać.

[vertebrae_verae]

@Ssslave załóż swój tag i wrzucaj coś ciekawego

[lembol]

Przez te wszystkie lata dowiedziałem się o bankach wszystkiego. Jak się temat Wam spodoba to wyciągnę kilkanaście miłych historii. Nie zamierzam ujawniać nazw banków ale poznacie pewne mechanizmy i sposób na prowadzenie tego biznesu.

@Ssslave: Wołaj

[C.....k]

@Ssslave: Najpierw gadasz o tym, ze "hurr, durr banki nie roznio sie od Mafii", a potem jedynie wspominasz, ze kierujac sie przepisami prawa, banki unikaja transakcji, ktore moga sluzyc praniu brudnych pieniedzy, co w efekcie moze prowadzic do finansowanai terroryzmu. Informacje na ten temat sa znane powszechnie i kazdy moze sprawdzic czarno na bialym, wg. jakich wytycznych dziala bank.

Bank to nie dzialalnosc charytatywna.

[poji]

Po kilku takich wpłatach włączyła się flaga AML (anty-money laundry) na rachunku, zablokowano rachunek, klient wpisany do bankowych rejestrów AML i MigDZ (podejrzane transakcje - raportowane min do policji gospodarczej, KiRu i US)

@Ssslave: Rozumiem że algorytmy wykrywają podejrzane transakcje, ale czemu to tutaj zadziałało? Bo pani w kasie wpisuje w jakich nominałach były wpłaty, i zamiast surowego 10000zł to wpisała 1000 x 5zł, 1000 x 1zł, 2000x 2zł? (z