[Ssslave]

Wiecie czym się różni bank od mafii ? Bank ma więcej pieniędzy.

Nie rozumiem Waszego zdziwienia, że BZWBK wypowiedział umowę konta.
Regulaminy i umowy skonstruowane są tak, że w przypadku podejrzanych transakcji bank z tym kontem może zrobić co mu się podoba, łącznie z zamrożeniem środków.
Spędziłem ponad 10 lat w bankowości w różnych działach, od sprzedaży, przez serwis, również jakieś testy IT.

Pamiętam historię gościa, który posiadał konto firmowe oraz osobiste oraz raz w tygodniu przynosił 4 wielkie kartony po pampersach monet. Kilkadziesiąt tysięcy w monetach 1zł, 2zł, 5zł.
Prowadził działaność - automaty do gier stąd takie ilości monet.

Liczenie tego zajmowało ogromną ilość czasu, potrafił kasę zablokować na kilka godzin.
Monety nie były posortowane, ot po prostu wsypane do pudeł.

Po kilku takich wpłatach włączyła się flaga AML (anty-money laundry) na rachunku, zablokowano rachunek, klient wpisany do bankowych rejestrów AML i MigDZ (podejrzane transakcje - raportowane min do policji gospodarczej, KiRu i US)

Z krypto jest tak samo. Bank ma w nosie co robisz z kasą, byle to nie były środki z : nielegalnego handlu, działań terorystycznych czy prania pieniędzy. Podejrzewam, że było sporo transakcji na rachunku tego klienta z BZWBK (wpłaty, wypłaty - często dużych kwot) stąd "dupochron" banku i wypowiedzenie umowy.

Bank na przelewach nie zarabia, w takich sytuacjach wystawia się tylko na ryzyko że nie było z ich strony reakcji.

Przez te wszystkie lata dowiedziałem się o bankach wszystkiego. Jak się temat Wam spodoba to wyciągnę kilkanaście miłych historii. Nie zamierzam ujawniać nazw banków ale poznacie pewne mechanizmy i sposób na prowadzenie tego biznesu.

Mazel Tov

#banki #bankowosc #kryptowaluty #bitcoin

[niebieski_bajtel]

rozwiń

@Ssslave: Co mam rozwijać skoro przez 10lat pracowałeś w banku i sam powinieneś wiedzieć, ze:
bank może zablokować środki (nie samo konto!!) na 24 godziny i tylko do wysokości kwoty, która w/g banku jest kwotą z przestępstwa (przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu) i od razu zawiadamia GIIF
Zresztą kwoty przelewów powyżej 15 tysiecy euro (tutaj nie pamiętam dokladnie kwoty) przechodzą przez tzw "pralnie" i są raportowane do GIIF, nie musi być to jeden przelew, a suma przelewów w określonym czasie.
Ten czas i sumę przelewów, które raportuje pracownik jest jego

[tejotte]

@Ssslave: z tego co obserwuję to 90% osób, które się tutaj wypowiadają, szczególnie w takich przypadkach jak ten, nie ma zielonego pojęcia o tym jak funkcjonują banki. Wydaje im się, że bank to jest jakaś instytucja charytatywna, w dodatku nastawiona wrogo do ludzi.

[xetrov]

Przez te wszystkie lata dowiedziałem się o bankach wszystkiego.

@Ssslave: to mam dwa pytania, może znasz odpowiedzi ( ͡° ͜ʖ ͡°)

- powiedz mi dlaczego bankowe działy sekurity bywają tak toporne i twardogłowe, że wystawiają się na oczywiste dziury i podatności, ale ich to nie obchodzi bo nie mają tego w procedurach i nikogo nie obchodzi czy to ma sens czy nie. Kończy się to tym,

[i.....l]

poznacie pewne mechanizmy i sposób na prowadzenie tego biznesu.

@Ssslave: czekam z reka w majtkach

[marekrz]

@Ssslave: @Herubin: Ale wiecie o tym, że model "rezerwy cząstkowej" już nie działa?

Banki po prostu kreują pieniądz z kredytów, a rezerwa cząstkowa jest kosztem.
Tu jest to przystępnie opisane:
Pieniądz kreują banki komercyjne, a nie centralne

[JesusSaveUs]

@Ssslave: nie wcale jak ostatnio po 0,5 zł kroił za przelewy ale się opamiętał xD

[marekrz]

@Ssslave:

[K.....o]

@graf_zero: myślę, że nie jeden kredyt zapędził klienta na sznur. Albo smutni panowie

[W.....r]

@tymczasowe_konto333: Nie wiem czy wiesz ale celem mafii tez nie jest mordowanie ludzi, ale mafia jaki banki przyczyniają się do śmierci ludzi.

[t.....3]

@Wilkudemoner: Przyczyniasz się do śmierci ludzi też wydzielając za dużo zanieczyszczeń powietrza xD Ale to nie to samo co mordowanie. Nie kręćmy słowami, mafia morduje ludzi, banki nie. Porównywanie banków do mafii to gimbaza. "Hurr durr walczę z systemem, banki złe, prawie jak mafia".

[AlfaMenel]

@Ssslave rób AMA i wołaj do wpisów

[8.....2]

Jak się temat Wam spodoba to wyciągnę kilkanaście miłych historii.

@Ssslave: Załóż swój tag i opisuj.

[W.....r]

@tymczasowe_konto333: pozbawienie kogoś środków do życia poprzez manipulacje lub celowe niewywiązanie się z umowy w odpowiedni sposób to dla mnie jak najbardziej morderstwo. Trzeba być niezłym deklem zamkniętym światopoglądowo by tak czarno biało postrzegać świat. Gęsto i często duże grupy przestępcze mają swoje wpływy i udziały w bankach. Nie od dziś istnieje określenie bankster i to u nas w Polsce szczególnie widać. Lichwy, fikcyjne pożyczki, aneksy do umów podpisywanych przez

[t.....3]

@Wilkudemoner: trzeba być niezłym deklem by stawiać znak równości między morderstwem a oszustwem finansowym. Banki mają swoje za uszami, ale to nie powód by stawiać je na równi z mafia i morderstwami, bo wyjdziesz na człowieka o światopoglądzie przedszkolaka, albo wyznawcy Korwina. Można banki krytykować mądrze.

[W.....r]

@tymczasowe_konto333: Ile było przypadków jak całe rodziny trafiały na bruk bo na podstawie fikcyjnych umów zabierano im majatek? wiesz ile osób przez to popełniło samobójstwo? Ty #!$%@? jakieś farmazony o mafiach jak zabójstw czy morderstw wynikających z działania mafii to było kilkanaście, najwięcej w latach 90. Chcesz zobaczyć mafie? weź kredyt w skoku i nie spłacaj, zgadnij kto przyjedzie po windykacje dzieciaku.

[t.....3]

@Wilkudemoner: dzieciaku, masz pełno argumentów by banki krytykować, nie musisz więc sięgać po bajeczki o mafii. Banki celowo ludzi nie mordują xd

Chcesz zobaczyć mafie? weź kredyt w skoku i nie spłacaj, zgadnij kto przyjedzie po windykacje dzieciaku.

Co, mają charytatywnie odpuszczac udzielane kredyty, żeby jakiś random w necie nie porównał ich do mafii? Mam też nadzieję że zdajesz sobie sprawę z różnicy między komornikiem a bankiem. Nawet komornik nie

[W.....r]

@tymczasowe_konto333: no to przecież ci napisałem dwa posty wyżej że żadna mafia nie sprząta ludzi tak, o i żadnej mafii nie przyświeca cel w postaci zabijania ludzi, moralność dokładnie ta sama co banksterów i do tego się sprowadza moja wypowiedź. A ty za wszelką cene chcesz udowodnić jak to mafiozi są szambem moralnym a banki nie. Nie masz bladego pojęcia o firmach windykacyjnych i kto w nich pracuje.

[t.....3]

@Wilkudemoner: Nie ta sama. Mafia zabija ludzi niewygodnych, bank po prostu nie rozdaje za darmo pieniędzy, w wyniku czego ludzie giną, często przez własną głupotę, czasami przez tragiczne błędy urzędników bankowych.

A ty za wszelką cene chcesz udowodnić jak to mafiozi są szambem moralnym a banki nie.

O, ciekawe gdzie? Chyba w urojeniach. Nigdzie nie napisałem że mafia to szambo moralne a banki nie. Napisałem tylko że porównywanie ich to gimbaza. Bo to

[aloszkaniechbedzie]

taktyk