radzioonet
  • 2
#pit38 #interactivebrokers #podatki #gielda

Jeżeli ktoś zaczyna z IBKR i myśli „rozliczę to na koniec roku”, to warto już teraz zbierać dane: pełny Activity Statement za rok, Trades, Dividends, Withholding Tax, Interest/Fees, historię kosztów/FIFO, transfery i kraje do PIT/ZG.

Najczęściej problemem nie jest sam PIT-38, tylko brak kompletu historii i kursów NBP dla właściwych dat.

Disclosure:
  • 8
  • Odpowiedz

  • Otrzymuj powiadomienia
    o nowych komentarzach
radzioonet
  • 0
@Hotel_Yorba @essalysolus co do zasady zgoda: roczny statement z IBKR zwykle wystarczy, jeśli konto ma pełną historię i nie było migracji, transferów ani nietypowych corporate actions.

Chodziło mi bardziej o praktyczne ryzyko przy PIT/ZG i FIFO: czasem dopiero przy rozliczeniu wychodzi brak historii kosztów, rozbicie dywidend/WHT albo kraj, który trzeba przypisać do PIT/ZG. Nie ma potrzeby pobierać raportu po każdej transakcji; sensownie jest po prostu po roku wygenerować pełny Activity
  • Odpowiedz
radzioonet
  • 0
@essalysolus @throwawayaccount1 jasne, nie neguję KG ani sensu rocznego statementu. To jest raczej inny poziom problemu: narzędzie policzy tyle, ile da się odtworzyć z danych wejściowych.

Nie chodziło mi o generowanie raportu za rok w czerwcu, tylko o to, żeby przy nietypowych rzeczach nie zgubić później kontekstu: transfery, migracje konta, zmiany tickerów/corporate actions, brak kosztu nabycia albo nietypowe WHT. Przy zwykłym buy&hold pełny roczny Activity Statement na koniec roku zwykle
  • Odpowiedz
radzioonet
  • 0
@essalysolus jasne, Kalkulator Giełdowy ma mocny warsztat i nie neguję tego. Bardziej chodziło mi o zasadę: niezależnie od narzędzia warto zachować surowy Activity Statement, historię kosztów, transferów i corporate actions, bo przy migracjach albo nietypowych zdarzeniach to jest potem punkt odniesienia.

Jeśli komuś KG dobrze przelicza cały przypadek, super. Checklista ma raczej pomóc wyłapać brakujące dane przed rozliczeniem, a nie zastępować konkretny kalkulator.
  • Odpowiedz
radzioonet
  • 0
@cebulowyInwestor: Nie zakładałbym automatycznie USA ani Irlandii tylko dlatego, że brokerem jest IBKR/IBKR IE. W praktyce trzeba oddzielić kraj brokera od kraju rynku/giełdy, na której była sprzedaż, oraz od kraju rezydencji instrumentu przy dywidendach. To są różne rzeczy i stąd biorą się najczęstsze pomyłki w PIT/ZG.

Disclosure: jestem związany z PIT Inwestora. Mamy neutralną mapę tych różnic: kraj, FIFO, NBP, PIT-8C i PIT/ZG:
https://pitinwestora.pl/zasoby/pit-zg-fifo-nbp-pit-8c
  • Odpowiedz
radzioonet
  • 0
@javelin: W Client Portal powinno być Trade -> IPO Subscriptions, ewentualnie menu w lewym górnym rogu -> Trade -> IPO Subscriptions. Jeśli lista jest pusta, to najczęściej IBKR nie obsługuje danej oferty dla Twojego oddziału/konta albo subskrypcja nie jest jeszcze oficjalnie otwarta.

Przy SpaceX dopóki nie ma oficjalnego IPO/prospektu i pozycji na liście w IBKR, nie ma się gdzie zapisać. Same newsy o możliwym debiucie to za mało.
  • Odpowiedz
radzioonet
  • 0
@javelin: Poza samą rejestracją i wpłatami warto od początku ogarnąć część podatkową. IBKR nie wystawia PIT-8C, więc po roku zostajesz z Activity Statement, FIFO, kursami NBP, dywidendami/WHT i ewentualnym PIT/ZG. Dobrze od razu wiedzieć, jakie raporty zapisywać i jak trzymać historię kosztów, szczególnie przy późniejszym transferze papierów między brokerami.

Disclosure: jestem związany z PIT Inwestora. Mamy neutralną checklistę kontrolną pod IBKR/PIT-38/PIT/ZG, raczej jako listę rzeczy do sprawdzenia niż poradę podatkową:
  • Odpowiedz

Rado Sław

Osiągnięcia