Zostałem oficjalnie uznany... terrorystą! Czyli sprawa mBanku

W dniu dzisiejszym dołączyłem do grona uznanych za terrorystę i „pracza” brudnych pieniędzy. Powód? Podejrzane transakcje na rachunku bankowym. Sęk w tym, że „podejrzane” transakcje wykryto na rachunku, na którym nigdy nie dokonano nawet jednego przelewu wychodzącego ani nie odnotowano wpłaty.

[ASLR]

Pozdrawiamy zespół embanku

[T.....n]

@ASLR:

[hellfirehe]

Każdy wie że przestępcy rozliczają się w gotówce, więc nie mają ruchu na rachunku bankowym.
A więc jak nie masz ruchu na rachunku bankowym to znaczy że jesteś przestępcą.
To chyba logiczne ;)

Więc przeproś teraz ładnie za bycie przestępcą i obiecaj poprawę :)

[p4ws]

@hellfirehe: i zwróć zagrabione środki na podane poniżej konto.

[j.....u]

@hellfirehe: @p4ws: i niech zapłaci karę za nieujawnione przestępcze dochody.

[marekrz]

W Polsce to bank decyduje o tym, kto jest terrorystą.

[cohontes]

@marekrz: No jakby nie patrzeć tak, sam pracuję w banku i jest biuro ds. prania brudnych pieniędzy i wspierania terroryzmu. To tak z ciekawostek ( ͡° ͜ʖ ͡°)

[micchhal]

@cohontes: na jakie wsparcie mogą liczyć terroryści?

[mamspodniewpaski]

Żeby kombinować zerem przelewów na kwotę zero zotych to trzbe amieć łeb nie od parady! Gratulacje @ZespolmBanku, zachowaliście się jak na was przystało.

[sciana]

@mamspodniewpaski: wytransferowano 0, podzielić na 0 przelewów wychodzących, aaa moment, nie dzieli się przez 0, może im system do analizy się zawiesił, mógł wysłać chociaż 1 zł.

[sowiq]

Mam (a w zasadzie "miałem") w mBanku przedpłaconą kartę wirtualną (eKartę). Kawałek plastiku z numerem, bez chipa ani paska magnetycznego, więc może służyć wyłącznie do płatności internetowych.

Kilka dni temu moja karta została zablokowana. Dowiedziałem się na infolinii, że zablokowali ją, bo istniało podejrzenie, że została skopiowana w jakimś lewym bankomacie.

Na pytanie co mogło zostać skopiowane z kawałka plastiku i dlaczego miałbym taki plastik wkładać do bankomatu, nie potrafili mi odpowiedzieć.

[sylwke3100]

@sowiq: Może gdzieś jej dane wyciekły?

[sowiq]

@sylwke3100: być może wyciekły, bo płaciłem nią wszędzie tam, gdzie nie chciałem używać kredytowej. Moim zdaniem lepiej, że bank blokuje takie karty, nawet jeśli robi to na wszelki wypadek. Jedynie rozśmieszyło mnie niedorzeczne wyjaśnienie na infolinii.

Swoją drogą, taka karta wirtualna kosztuje 25 zł rocznie. Przypadek chciał, że zablokowali mi ją 2 tygodnie po pobraniu opłaty.

[MechanicznyTurek]

Weź nic nie mów. Ktoś założył sobie konto w mBanku i błędnie podał mój numer telefonu jako kontaktowy. Co jakiś czas przychodzą mi SMS-y z powiadomieniami na temat tegoż rachunku. Próbowałem załatwiać sprawę kilka razy, bank sprawdził że moje dane nie figurują w ich bazie, a jedynie numer telefonu. Dodam że na abonament, więc mam dowód na to, że to mój numer. Stwierdzili że nie mogą go usunąć "bo nie" i muszą

[pomaranczowy_bonk]

@MechanicznyTurek: zagroź że złożysz im pozew cywilny, RODO czy coś

[rogacz1988]

@MechanicznyTurek: Składasz zawiadomienie o nękaniu i sprawa wygrana.

[Sephria]

Pracuję, co prawda u konkurencji, w antifraud'owej jednostce. To się dzieje we wszystkich bankach, zeszłoroczna ustawa AML wprowadziła takie cyrki. Zgłoszenia do GIIF lecą masowo, wypowiedzenia rachunków dla małych spółek w większych holdingach, bo nie mają informacji poufnych o swoich właścicielach, wysoki STIR to już chyba co drugi podmiot ma. U nas z kilku osób w zespole jeszcze dwa lata temu, dziś zrobiło się kilkadziesiąt. Bo nie wyrabiamy z przemiałem spraw, a

[mwwilk]

@Sephria: tzn. że wszystkie spółki wspierają terrorystów, piorą pieniądze albo ustawa jest do kibla, ale przecież to niemożliwe żeby ustawa była lipna. ( ͡° ͜ʖ ͡°)

[Sephria]

@mwwilk: Czy ustawa jest zła? Nie wiem, nie mnie to oceniać. Natomiast faktem jest, że banki na wyrost zabezpieczają się przed represjami ze strony regulatora. Nikt się nie wychyla, wewnętrzne procedury są zwykle daleko bardziej idące, niż same regulacje ustawowe. Zwłaszcza że KNF ma potężne narzędzia w swoich rękach, również te bezprawne (patrz afera z Czarneckim).

Jeśli chodzi o temat - nie mam rzetelnych danych, ale u nas w banku, będącym

[ZaBurz]

A to nie jest tak, że nie zaktualizowałeś danych, których wymagali jakiś czas temu? Jakoś w maju czytałem, że chcieli od przedsiębiorców wszystkie aktualne dane na temat firmy pod rygorem zamknięcia rachunków w jakimś super krótkim terminie. O proszę:
http://www.wykop.pl/artykul/4930547/uwaga-przedsiebiorcy-mbank-prowadzi-akcje-zamykania-kont/

[leon-san]

@ZaBurz:

Osoby z infolinii potwierdzają, że taka masowa akcja jest prowadzona, a jednocześnie nie mają absolutnie żadnych informacji jakie konkretnie dane albo dokumenty są rzekomo nieaktualne.

[ZaBurz]

@leon-san czyli trzeba przynieść wszystko. U mnie w banku też mają taki burdel, że połowy danych nie ma, albo ich nie da się znaleźć i też zorganizowali taką akcję. Z tym, że tu ponaglali przez 90dni i niby wiedzieli czego im brakuje. Natomiast w oddziałach akurat nie wiedzieli o co chodzi i czasem nawet twierdzili że o takim zespole od zbierania danych pierwsze słyszą i że to może być scam, albo phishing,

[paramedix]

Pozdrowienia dla @ZespolmBanku

[fervi]

Zawsze przy okazji afer czy to bitbay

@Daleki_Jones: Przecież nic nie wiemy o tej sprawie, postępowanie w toku

[marcys]

@Daleki_Jones: nie nadużywałbym słowa Zawsze