[Ghost2]

Czy jakbym chciał kiedyś z XTB wysłać USD na walutomat, wymienić na PLN z powrotem na XTB to można to zrobić bezpośrednio bez mojego rachunku w banku?

Jest jakiś limit dzienny lub pojedynczego przelewu?

#pytaniedoeksperta #pytanie #gielda #xtb #walutomat

[siedze-na-antresoli]

@Ghost2: A walutomat z którego korzystasz daje Ci indywidualny IBAN (numer konta bankowego)? W okolicach 10-20kEUR będziesz wpadał w AML, więc (o ile technicznie to może być możliwe), to mogą Ci zawracać gitarę i będziesz musiał dostarczać papiery albo jako minimum - tłumaczyć się z tej sytuacji i mogą Ci do czasu wyjaśnienia blokować te środki.

[Ghost2]

@siedze-na-antresoli: indywidualnego walutomat nie daje. 10k eur to strasznie mało ;/ Jak wymienie wszystko w kantorze bankowym (XTB ma w pekao i ja też) z moją stratą na dużym spreadzie to też będę musiał coś dostarczać?

[siedze-na-antresoli]

@Ghost2: Jak będziesz przelewał ze swojego konta to redukuje ryzyko (dane są w przelewie), ale wysokość kwoty podnosi to ryzyko. Sugerowałbym zacząć przelewać mniejszymi kwotami na początek, żeby wybadać praktycznie, a z drugiej strony, żeby Ci nie zablokowali od razu wszystkiego. Nie znam dokładnych reguł, ale jak będziesz obracał w te i we wte takimi kwotami, to przynajmniej raz Cię odpytają o źródło dochodów itp. Poźniej, jak będziesz robił to więcej

[zaq22]

@Ghost2:
Jeśli przekroczysz tego samego dnia 15k euro to jesteś obowiazkowo zgłaszany. Lepiej nie przekraczać np 13k euro tygodniowo. Wymieniaj powoli to nikt się tym nie zainteresuje.

[Ghost2]

@siedze-na-antresoli: może po prostu pójde do banku sie zapytać jak to jest z tymi limitami i czy mogę ponad 50k pln mieć jednorazowy przelew

@zaq22: w internecie jest o tym że wystarczy sumaryczny obrót 10k euro miesięcznie żeby bank sie tym zainteresował

[siedze-na-antresoli]

@Ghost2: Na pewno możesz, ale XTB przy takiej kwocie i tak będzie musiało to sprawdzić niezależnie od banku.

[Ghost2]

@siedze-na-antresoli: faktycznie mogę tam go mocno zwiększyć.

Co się kryje za pojęciem sprawdzić?

[siedze-na-antresoli]

@Ghost2: Sprawdzić źródło dochodów. Jak interesuje Cię więcej "od kuchni", to mozesz poczytać ustawę o przeciwdziałaniu prania pieniędzy

[Ghost2]

@siedze-na-antresoli: miałeś może sam przyjemność przekonać się jak wygląda ta procedura w praktyce?

[siedze-na-antresoli]

@Ghost2: Pracowałem blisko ludzi od AML kilka lat temu, teraz też mam z tym troszkę styczności, ale nie jestem w PL, więc nie jestem na bieżąco. Raz miałem pytanie, jak robiłem przelew za granicę (niewielka kwota, ale kraj "wysokiego ryzyka"). 4 pytania i im moje wyjasnienia wystarczyły. W moim wypadku to był właśnie kantor walutowy. Czasem mogą dopytywać dokładniej - jak tłumaczyłem - wszystko zależy od kwoty - ryzyka, a informacje

[Ghost2]

@siedze-na-antresoli: ja wszystko legalnie robie

[siedze-na-antresoli]

@Ghost2: No to kilka pytań i powinien być luz.

[szejas]

@Ghost2: Nie jestem pewny czy Walutomat przyjmie przelew nie z Twojego konta. Raczej się to nie uda. Wpłaty i wypłaty tylko na Twoje nazwisko.

[Ghost2]

@szejas: jeśli chodzi o wypłate z walutomatu na XTB to jakiś koleś pisał na fb że robi tak od dawna

[szejas]

no to próbuj. 15k€ jest limitem dziennym, gdzie musisz podać źródło pieniędzy.

Choć ostatnio Revolut mnie męczy za kwotę roczną, gdzie nie to nigdzie ujętę w prawie.

@Ghost2:

[siedze-na-antresoli]

@szejas: Nie w polskim prawie. Revolut ma siedzibę w UK, więc nawet nie podchodzi pod przepisy UE, gdzie te kwoty mogą się nieznacznie różnić.

[Ghost2]

@siedze-na-antresoli: parę dni temu byłem w siedzibie pekao i skierowali mnie do jakiejś babki na pięterku i tam przy okazji pytań o blokowanie wyższych kwot przelewów spytałem czy jest możliwość dostania lepszej oferty kursów w kantorze i zadzwoniła gdzie trzeba i od kopa wskoczyły mi spready na poziomie minimalnie większym niż 2 grosze na usd/pln. Sprawdzałem teraz ile teoretycznie bym dostał za daną kwotę w pekao i walutomacie i różnica jest

[siedze-na-antresoli]

@Ghost2: no i super. Ja osobiście od zawsze w pko miałem tragiczną obsługę i tylko z tego względu jedyną usługę jaką tam miałem to pierwsze konto i kredyt studencki. Nigdy więcej.

[Ghost2]

@siedze-na-antresoli: xtb ma w pekao, jak coś, pko to inny bank