@Ghost2: A walutomat z którego korzystasz daje Ci indywidualny IBAN (numer konta bankowego)? W okolicach 10-20kEUR będziesz wpadał w AML, więc (o ile technicznie to może być możliwe), to mogą Ci zawracać gitarę i będziesz musiał dostarczać papiery albo jako minimum - tłumaczyć się z tej sytuacji i mogą Ci do czasu wyjaśnienia blokować te środki.
@siedze-na-antresoli: indywidualnego walutomat nie daje. 10k eur to strasznie mało ;/ Jak wymienie wszystko w kantorze bankowym (XTB ma w pekao i ja też) z moją stratą na dużym spreadzie to też będę musiał coś dostarczać?
@Ghost2: Jak będziesz przelewał ze swojego konta to redukuje ryzyko (dane są w przelewie), ale wysokość kwoty podnosi to ryzyko. Sugerowałbym zacząć przelewać mniejszymi kwotami na początek, żeby wybadać praktycznie, a z drugiej strony, żeby Ci nie zablokowali od razu wszystkiego. Nie znam dokładnych reguł, ale jak będziesz obracał w te i we wte takimi kwotami, to przynajmniej raz Cię odpytają o źródło dochodów itp. Poźniej, jak będziesz robił to więcej
@Ghost2: Jeśli przekroczysz tego samego dnia 15k euro to jesteś obowiazkowo zgłaszany. Lepiej nie przekraczać np 13k euro tygodniowo. Wymieniaj powoli to nikt się tym nie zainteresuje.
@Ghost2: Pracowałem blisko ludzi od AML kilka lat temu, teraz też mam z tym troszkę styczności, ale nie jestem w PL, więc nie jestem na bieżąco. Raz miałem pytanie, jak robiłem przelew za granicę (niewielka kwota, ale kraj "wysokiego ryzyka"). 4 pytania i im moje wyjasnienia wystarczyły. W moim wypadku to był właśnie kantor walutowy. Czasem mogą dopytywać dokładniej - jak tłumaczyłem - wszystko zależy od kwoty - ryzyka, a informacje
@siedze-na-antresoli: parę dni temu byłem w siedzibie pekao i skierowali mnie do jakiejś babki na pięterku i tam przy okazji pytań o blokowanie wyższych kwot przelewów spytałem czy jest możliwość dostania lepszej oferty kursów w kantorze i zadzwoniła gdzie trzeba i od kopa wskoczyły mi spready na poziomie minimalnie większym niż 2 grosze na usd/pln. Sprawdzałem teraz ile teoretycznie bym dostał za daną kwotę w pekao i walutomacie i różnica jest
@Ghost2: no i super. Ja osobiście od zawsze w pko miałem tragiczną obsługę i tylko z tego względu jedyną usługę jaką tam miałem to pierwsze konto i kredyt studencki. Nigdy więcej.
Jakie zwierze do mieszkania sobie kupic? Pies wykluczony, kot wykluczony. Chce, by zwierze bylo czyste, niedrogie w utrzymaniu, zylo dlugo, nie paskudzilo.
Jest jakiś limit dzienny lub pojedynczego przelewu?
#pytaniedoeksperta #pytanie #gielda #xtb #walutomat
Jeśli przekroczysz tego samego dnia 15k euro to jesteś obowiazkowo zgłaszany. Lepiej nie przekraczać np 13k euro tygodniowo. Wymieniaj powoli to nikt się tym nie zainteresuje.
@zaq22: w internecie jest o tym że wystarczy sumaryczny obrót 10k euro miesięcznie żeby bank sie tym zainteresował
Co się kryje za pojęciem sprawdzić?
Komentarz usunięty przez autora
@Ghost2: