[droetker4]

FIO na zielono. Bardzo dynamiczne odbicie funduszy akcyjnych, mieszanych oraz długu.

Czyli o tym dlaczego indeksy nie zawsze odzwierciedlają realną gospodarkę i jak zarządzać ryzykiem w czasie. Lata 2021-2022 były wyjątkowo trudne dla inwestorów. 2021 to kluczowy rok pandemii Covid19. 2022 zaczął się od wojny i dalszych podwyżek stóp procentowych. Inwestorzy mogli znaleźć bezpieczną przystań w kontach oszczędnościowych i lokatach.

Gospodarka, a szczególnie fundusze uwzględniają przyszłe ryzyko w bieżącej wycenie. Aktualnie nastąpiło odbicie za okres ostatnich 1-3 miesięcy. Bardzo dynamiczne odbicie. Między innymi dlatego, że wojna nie wpłynęła tak destrukcyjnie na ceny surowców czy ryzyko geopolityczne jak mogliśmy się spodziewać. Uwzględniono problem, w wielkim skrócie problemu nie ma. A już na pewno nie w takiej skali.

Dzięki temu około połowa funduszy akcyjnych polskich i zagranicznych(około 100 w mojej ofercie tej kategorii) zarobiła w miesiąc 5-10%. Wynik godny rocznego zwrotu z lokaty. Czy dlatego warto rozważyć ich zakup, bo ostatnio urosły, w skali miesiąca czy kwartału? Oczywiście, że nie. Powodem jest niska, depresyjna wycena ostatnich 2 lat mimo inflacji na poziomie 15-20% rocznie. Nie trzeba być analitykiem żeby zauważyć pewne zależności. Inwestując małe kwoty w różnych okresach, dobierając aktywa o różnej charakterystyce znacząco obniżamy ryzyko. A potencjał w ciągu najbliższych 2-3 lat będzie duży. Cele zakładające podwojenie kapitału w tym okresie są jak najbardziej realne, dla tych którzy mierzą wysoko.

FIO to jeden z przykładów. Nie każdy jest jednak ekspertem i musimy mierzyć siły na zamiary. Możesz inwestować w ETFy, szczególnie w krótkim okresie. Wybrać otwarty rachunek maklerski, fundusze parasolowe czy w pełni zarządzaną strategie inwestycyjną. Na codzień pomagam ludziom zrozumieć czy inwestycje są dla nich. Jakie oczekiwania i cechy inwestycyjne ma spełniać strategia, którą będą podążać. Jeśli chodzi o zabezpieczenie oszczędności, budowanie kapitału pod emeryturę, zamknięcie kredytu czy dalsze inwestycje. Czynników do rozważanie jest wiele. Ryzyko, horyzont czasowy czy dotychczasowe doświadczenia.

Początek 2023 roku to odpowiedni czas na zainteresowanie się inwestycjami. Walka z inflacją nie jest łatwa, ale na pewno możliwa.

[Xianth2]

@droetker4: czy fio to w takim razie dca?

Inwestując małe kwoty w różnych okresach,

@droetker4:

[Xianth2]

@droetker4: ah fio to fundusze inwestycyjne otwarte. Czemu tak piszesz, chcesz celowo excludowac fiz?