[szwejku]

Mirki pomóżcie - bo już nie wiem czy mój fundusz coś ściemnia czy ja może czegoś nie rozumiem.

Mam dwa rachunki PPK - jeden założony przez poprzedniego pracodawcę i drugi założony przez obecnego pracodawcę. Nie robiłem przeniesienia środków z poprzedniego na obecny - więc na obu kasa pracuje. Tylko na tym wcześniejszym pracuje lepiej i chcę zrobić przeniesienie z tego na które obecnie wpłaca pracodawca, na to poprzednie. Nazywa się to bodajże wypłata transferowa i jest opisane tutaj:

https://www.mojeppk.pl/aktualnosci/wyplata_transferowa_kiedy_jak_0224.html

Oraz w ustawie o PPK - art. 102

Problem w tym, że obecny fundusz twierdzi, że taki transfer nie jest możliwy - piszą tak:

jeśli w naszym towarzystwie posiada Pan fundusz PPK założony przez Pana aktualnego pracodawcę to nie może Pan przenieść środków od nas do innej instytucji finansowej

Czy ktoś z Was robił takie przeniesienia? Bo według mnie jest to operacja przewidziana w ustawie i powinna być możliwa.

#ppk

[Smonk_Da_Wead]

@szwejku mam algorytm inwestycyjny lepszy od tych dla IKE i PPK Goldman Sachs może mi robić loda

[DeoLawson]

@szwejku: Nie jestem ekspertem ale napisz im konkretne punkty ustawy które na to pozwalają, i poproś ich o przytoczenie podstawy prawnej na podstawie której odmawiają. W DW daj KNF i Rzecznika Finansowego. Dawaj znać co odpisali

[szwejku]

@Krupier jak to się ma do podlinkowanych informacji?

Uczestnik PPK, posiadający więcej niż jeden rachunek PPK, może – dokonując wypłaty transferowej – przenosić swoje oszczędności między tymi rachunkami. Może to robić dowolną liczbę razy, bez ponoszenia kosztów i bez pośrednictwa pracodawcy.

[Krupier]

@szwejku usunąłem bo wygląda na to, że gadam głupoty.

Ciekawy temat, możesz informować jak się rozwinie.

[vinmcqueen]

@szwejku: nie jestem prawnikiem, ale poczytałem sobie ustawę i faktycznie powiedziałbym, że masz rację - Art. 102 regulujący zasady wypłaty transferowej (ani żaden inny, w którym są wzmianki o wypłacie transferowej) nie wskazuje, w którą stronę można przenosić środki pomiędzy rachunkami PPK, np. że jedynie do instytucji, która prowadzi PPK u twojego obecnego pracodawcy. Jest kilka zastrzeżeń co do przenoszenia tych środków, ale generalnie wykładnia mówi, że jak chcesz przenieść to

[szwejku]

@vinmcqueen w pierwszej kolejności skontaktuję się z rzecznikiem finansowym - zobaczymy co tam mi powiedzą

[Mmiko]

Ciekawy problem. Bo jak w takim razie pracodawca bedzie przelewac środki na fundusz ppk z którym nie ma podpisanej umowy o zarządzanie?

[szwejku]

@Mmiko - pracodawca nadal przelewa do tej instytucji z którą ma umowę.

Tak mi odpisali z portalu PPK:

może Pan zlecić taki transfer, jednak nowe wpłaty nadal będą wpływały na rachunek PPK prowadzony przez instytucję finansową, która zarządza PPK u Pana nowego pracodawcy

[Mmiko]

No to co miesiąc musisz przelewać srodki ¯_(ツ)_/¯

[szwejku]

@Mmiko jakoś to przeżyję, ale najpierw muszą się określić w funduszu czy ogarną taką operację ¯_(ツ)_/¯

[szwejku]

@DeoLawson @Krupier @vinmcqueen - dzwoniłem dziś do Rzecznika Finansowego - powiedzieli, że nie ma podstaw do odmowy dokonania takiego transferu i na tym etapie rekomendują napisanie reklamacji do funduszu z żądaniem wskazania podstawy prawnej do odmowy. Jeśli to nie poskutkuje, to mam wrócić do Rzecznika Finansowego i oni rzekomo się włączą.

Nie brzmiał niestety przekonująco człowiek po drugiej stronie słuchawki, ale pójdę za jego sugestią i teraz poleci reklamacja do funduszu

[vinmcqueen]

@szwejku odnoszę wrażenie że ktoś nieogarnięty z tego funduszu ci odpisał w pierwszej kolejności i wszystko ostatecznie będzie ok. Dzięki że zawołałeś, dawaj znać co dalej

[Krupier]

@szwejku dawaj znać, jestem mega ciekaw jak to się skończy.