[Gustav88]

Robert Boije, the chief economist at the Swedish mortgage lender SBAB, says: “One reason why housing prices have been falling more in Sweden than in most other EU countries is that we, to a large extent, have loans with floating and not fixed interest rates. This means that when central banks are increasing their key interest rates, it will pass through on mortgages with a faster pace in Sweden than in many other countries. Just a couple of years ago the floating mortgage rate in Sweden was as low as about 1% (when the Riksbank key interest rate was minus 0.5%). Now it is about 4.5%.”

ciekawe czy nasz rząd który tylko odwleka nieuniknione czy uda mu się uniknąć gwałtownego spadku za pomocą wakacji kredytowych

#nieruchomosci

[a.....w]

Dobrze rozumiem że głupie szwedzi brali na zmiennym zamiast na stałym? Czyż u nich też PiS rządzi, masowe otępienie jest i naganiają ich na niebezpieczne kredyty na zamiennej?

[mickpl]

głupie szwedzi brali na zmiennym zamiast na stałym?

@arsen-zujew: Tak, ludzie są wszędzie tak samo głupi czy pazerni, o ile da się im taką możliwość. Wyższość Szweda czy Amerykanina nad polskim januszem to wymyślili sami janusze z powodu swoich kompleksów.

[BurzaGrzybStrusJaja]

@arsen-zujew: w Danii nawet ludzie przepisywali swoje kredyty ze stałej stopy na zmienny procent.
Wystarczyło ze bank do nich zadzwonił i wyliczał ile to zyskają jak przejdą na zmienne oprocentowanie XD najśmieszniejsze jest to, że oni tam mają stałe oprocentowanie na cały okres kredytowania XD

[rskk]

@arsen-zujew @mickpl: mając zmienną stope procentową i kredyt na 50 lat (co w Szwecji jest normą) to 2-3 lata podwyższonego oprocentowania w perspektywie całego okresu to jest nic i nadal na zmiennych można w taki sposób sporo zaoszczędzić.